CREDITE, BROKER CREDITE, LEASING

CAPITOLUL III
Cerinte pentru acoperirea riscurilor
SECTIUNEA 1
Nivelul de aplicare
Art. 122. - Institutiile de credit trebuie sa respecte cerintele prevazute la art. 24 si art. 126, în
sectiunile a 6-a, a 7-a si a 8-a din prezentul capitol si cele prevazute în Capitolul V din prezentul
titlu, la nivel individual si/sau, dupa caz, consolidat ori subconsolidat. Aplicarea de catre o institutie
de credit a acestor cerinte, la nivel individual si/sau, dupa caz, consolidat ori subconsolidat, se
stabileste prin reglementarile emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta.
31
SECTIUNEA a 2-a
Fondurile proprii si nivelul minim al acestora pentru acoperirea riscurilor
Art. 123. - În scopul asigurarii stabilitatii si sigurantei activitatii desfasurate si/sau a îndeplinirii
obligatiilor asumate, fiecare institutie de credit trebuie sa mentina un nivel adecvat al fondurilor
sale proprii.
Art. 124. - Elementele care intra în calculul fondurilor proprii, conditiile si limitele în care acestea
pot fi luate în considerare si situatiile în care pot fi depasite aceste limite, elementele care se deduc
la calculul fondurilor proprii si orice alte cerinte de determinare a acestora sunt stabilite prin
reglementarile emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta, atât la nivel individual, cât si la
nivel consolidat.
Art. 125. - Orice referire la notiunea de fonduri proprii cuprinsa în prezenta ordonanta de urgenta,
în reglementarile sau în alte acte de aplicare emise în baza acestei ordonante de urgenta se
considera a fi facuta la conceptul de fonduri proprii stabilit prin reglementarile emise în acest sens.
Art. 126. - (1) Fara a se aduce atingere dispozitiilor art. 23 si competentelor Bancii Nationale a
României prevazute la art. 226, institutiile de credit trebuie sa dispuna, în masura si conditiile
prevazute prin reglementarile emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta, de un nivel al
fondurilor proprii, care sa se situeze în permanenta cel putin la nivelul cerintelor de capital stabilite
pentru acoperirea, dupa caz, a riscului de credit, inclusiv a riscului de credit al contrapartidei, a
riscului de diminuare a valorii creantei, a riscului de pozitie, a riscului de decontare/livrare, a
riscului valutar, a riscului de marfa si a riscului operational.
(2) Prin reglementari se stabilesc metodologiile de determinare a nivelului cerintelor de capital
pentru acoperirea riscurilor prevazute la alin. (1), criteriile în functie de care acestea se aplica si
segmentele de activitate vizate de respectivele metodologii.
SECTIUNEA a 3-a
Riscul de credit
Art. 127. - La calculul cerintelor de capital pentru acoperirea riscului de credit, institutiile de credit
pot utiliza, pentru determinarea valorii ponderate la risc a expunerilor, abordarea standard sau, cu
aprobarea Bancii Nationale a României, abordarea bazata pe modele interne de rating.
Art. 128. - Metodologia de determinare a valorii ponderate la risc a expunerilor prin utilizarea
abordarii standard se stabileste prin reglementari emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta.
Art. 129. - (1) În cazul abordarii standard, calitatea creditului, inclusiv pentru expunerile provenite
din securitizare, se poate determina prin raportarea la evaluarile realizate de institutii externe de
evaluare a creditului sau de catre agentii de creditare a exportului, recunoscute ca eligibile de catre
Banca Nationala a României, pe baza unor criterii specifice prevazute în reglementarile emise în
aplicarea prezentei ordonante de urgenta.
(2) O institutie externa de evaluare a creditului care a fost recunoscuta ca eligibila în acest scop
de catre autoritatea competenta dintr-un alt stat membru sau de catre Comisia Nationala a Valorilor
Mobiliare poate fi recunoscuta ca eligibila de Banca Nationala în România, fara a mai fi necesara o
alta evaluare.
(3) Banca Nationala a României face publica o prezentare a procesului de evaluare si lista
institutiilor externe de evaluare a creditului recunoscute ca eligibile.
Art. 130. - (1) Metodologia de determinare a valorii ponderate la risc a expunerilor prin utilizarea
abordarii bazate pe modele interne de rating si conditiile minime în care poate fi aprobata utilizarea
acestei metode se stabilesc prin reglementari emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta.
32
(2) Institutiile de credit pot obtine aprobarea în vederea utilizarii abordarii bazate pe modele
interne de rating, numai daca demonstreaza Bancii Nationale a României ca sistemele
implementate, de administrare si de rating pentru riscul de credit, sunt conforme standardelor si
cerintelor minime de evaluare a conformitatii, stabilite prin reglementari emise în aplicarea
prezentei ordonante de urgenta.
(3) Daca o institutie de credit nu mai îndeplineste conditiile în care a obtinut aprobarea pentru
utilizarea abordarii bazate pe modele interne de rating trebuie sa prezinte Bancii Nationale a
României un plan adecvat de înlaturare a deficientelor sau sa probeze ca efectele generate de
neîndeplinirea conditiilor nu sunt semnificative.
Art. 131. - Daca o institutie de credit, persoana juridica româna, este institutie de credit-mama la
nivelul Uniunii Europene sau este o filiala a unei institutii de credit-mama la nivelul Uniunii
Europene ori a unei societati financiare holding-mama la nivelul Uniunii Europene, iar la nivelul
grupului din care face parte se utilizeaza în mod unitar abordarea bazata pe modele interne de
rating, Banca Nationala a României poate permite ca îndeplinirea cerintelor minime stabilite sa fie
asigurata de catre societatea-mama si filialele acesteia considerate împreuna.
Art. 132. - Daca o institutie de credit, persoana juridica româna, este institutie de credit-mama la
nivelul Uniunii Europene sau este filiala a unei institutii de credit-mama la nivelul Uniunii
Europene ori a unei societati financiare holding-mama la nivelul Uniunii Europene si daca se
intentioneaza utilizarea la nivel de grup a abordarii bazate pe modele interne de rating, Banca
Nationala a României coopereaza cu autoritatile competente ale diferitelor entitati care fac parte
din grup, inclusiv în vederea acordarii aprobarii pentru utilizarea abordarii respective, în conditiile
prevazute la art. 182-188.
Art. 133. - (1) Institutia de credit care a obtinut aprobarea pentru utilizarea abordarii bazate pe
modele interne de rating trebuie sa implementeze aceasta abordare pentru toate expunerile.
(2) Prin exceptie de la dispozitiile alin. (1), Banca Nationala a României poate aproba
implementarea graduala a abordarii bazate pe modele interne de rating, în conditiile stabilite prin
reglementarile emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta. Aceste conditii trebuie sa asigure
ca acest tratament nu este utilizat în mod selectiv de catre institutia de credit, în scopul de a obtine
un nivel mai redus al cerintelor sale de capital.
(3) Prin exceptie de la dispozitiile alin. (1), institutiile de credit care au obtinut aprobarea pentru
utilizarea abordarii bazate pe modele interne de rating pot utiliza, cu aprobarea Bancii Nationale a
României, abordarea standard pentru anumite clase de expuneri, în conditiile prevazute prin
reglementari.
Art. 134. - Atât în cazul utilizarii abordarii standard, cât si în cazul utilizarii abordarii bazate pe
modele interne de rating, tratamentul specific aplicabil urmatoarelor categorii de expuneri se
stabileste prin reglementari emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta:
a) expuneri care beneficiaza de o protectie a creditului;
b) expuneri care fac obiectul securitizarii si pozitii din securitizare;
c) expuneri din tranzactii cu instrumente financiare derivate, din tranzactii de rascumparare, din
tranzactii cu termen lung de decontare, din tranzactii de împrumutari marja, din operatiuni de dare
de titluri/marfuri cu împrumut si din operatiuni de luare de titluri/marfuri cu împrumut.
33
SECTIUNEA a 4-a
Riscurile de piata
Art. 135. - Metodele de determinare a cerintelor de capital pentru acoperirea riscurilor de pozitie, a
riscului de decontare/livrare, a riscului valutar si a riscului de marfa se stabilesc prin reglementari
emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta.
Art. 136. - (1) Banca Nationala a României poate permite unei institutii de credit sa-si calculeze
cerintele de capital pentru riscul de pozitie, riscul valutar si/sau riscul de marfa utilizând propriile
modele interne sau o combinatie a acestora cu metodele stabilite prin reglementarile emise în
aplicarea prezentei ordonante de urgenta si stabileste conditiile în care pot fi utilizate astfel de
modele.
(2) Fiecare institutie de credit trebuie sa solicite si sa obtina aprobarea Bancii Nationale a
României pentru utilizarea propriilor modele interne, în conditiile stabilite prin reglementarile
emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta.
SECTIUNEA a 5-a
Riscul operational
Art. 137. - Institutiile de credit trebuie sa dispuna în permanenta de fonduri proprii pentru
acoperirea riscului operational la care sunt expuse.
Art. 138. - (1) În vederea determinarii cerintei de capital pentru acoperirea riscului operational,
institutiile de credit pot utiliza abordarea de baza sau, cu aprobarea Bancii Nationale a României,
abordarea standard, abordarea standard alternativa sau abordarea avansata de evaluare.
(2) Metodologia de determinare a cerintei de capital pentru acoperirea riscului operational
potrivit abordarilor prevazute la alin. (1) si, dupa caz, conditiile pe care trebuie sa le îndeplineasca
institutiile de credit pentru utilizarea abordarilor respective sunt prevazute în reglementarile emise
în aplicarea prezentei ordonante de urgenta.
Art. 139. - Institutiile de credit pot sa utilizeze, cu acordul Bancii Nationale a României, o
combinatie a abordarilor prevazute la art. 138 alin. (1), în conditiile stabilite prin reglementarile
emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta.
Art. 140. - Dispozitiile art. 131 si 132 se aplica în mod corespunzator în cazul utilizarii abordarii
avansate de evaluare la determinarea cerintelor de capital pentru acoperirea riscului operational.
SECTIUNEA a 6-a
Expuneri mari
Art. 141. - Institutiile de credit sunt obligate sa respecte în permanenta cerintele privind expunerile
mari stabilite prin reglementarile emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta.
Art. 142. - Fiecare institutie de credit trebuie sa dispuna de proceduri administrative si contabile
riguroase si de mecanisme adecvate de control intern pentru identificarea si înregistrarea tuturor
expunerilor mari si a modificarilor ulterioare ale acestora, conform dispozitiilor prezentei
ordonante de urgenta si ale reglementarilor aplicabile, si pentru monitorizarea acestor expuneri în
conformitate cu politicile proprii privind expunerile.
34
SECTIUNEA a 7-a
Participatii calificate ale institutiilor de credit
Art. 143. - (1) Valoarea unei participatii calificate a unei institutii de credit, persoana juridica
româna, într-o entitate, alta decât o institutie de credit, o institutie financiara, o societate de
asigurare, o societate de reasigurare sau o societate ce desfasoara activitati care reprezinta o
prelungire directa a activitatii bancare, cum ar fi leasing, factoring, administrare de fonduri de
investitii, sau care presteaza servicii auxiliare activitatii bancare, cum ar fi servicii de procesare de
date, ori desfasoara alte activitati similare, nu poate sa depaseasca 15% din fondurile sale proprii.
(2) Valoarea totala a participatiilor calificate ale institutiei de credit, persoana juridica româna, în
entitatile prevazute la alin. (1) nu poate depasi 60% din fondurile sale proprii.
(3) Limitele prevazute la alin. (1) si (2) nu pot fi depasite decât în situatii exceptionale, caz în
care Banca Nationala a României dispune institutiei de credit sa-si majoreze fondurile proprii sau
sa întreprinda alte masuri similare.
Art. 144. - Institutiile de credit, persoane juridice române, nu pot dobândi participatii calificate
într-o entitate de natura celor prevazute la art. 143 alin. (1), daca în acest fel institutia de credit
poate exercita controlul asupra entitatii respective.
Art. 145. - Detinerile temporare de actiuni în cursul unei operatiuni de asistenta sau restructurare
financiara ori în cursul normal al unei operatiuni de subscriere sau detinerile temporare de actiuni
în numele institutiei de credit, persoana juridica româna, dar pe contul altor persoane, nu se
considera participatii calificate si nu sunt luate în calculul limitelor prevazute la art. 143 alin. (1) si
(2). De asemenea, investitiile în actiuni care nu întrunesc caracteristicile unei imobilizari financiare
nu sunt incluse în acest calcul.
Art. 146. - (1) Este supusa aprobarii prealabile a Bancii Nationale a României dobândirea de catre
institutia de credit, persoana juridica româna, a oricarei participatii calificate într-o entitate dintr-un
stat tert daca, în urma dobândirii, entitatea ar intra în sfera de consolidare prudentiala a institutiei de
credit, persoana juridica româna, conform reglementarilor aplicabile.
(2) Criteriile care stau la baza evaluarii intentiei de dobândire a participatiilor calificate prevazute
la alin. (1) au în vedere urmatoarele:
a) dobândirea participatiei calificate sa nu supuna institutia de credit, persoana juridica româna, la
riscuri nejustificate sau sa nu împiedice realizarea unei supravegheri eficiente pe baza consolidata;
b) institutia de credit, persoana juridica româna, sa dispuna de suficiente resurse financiare si de
natura organizatorica pentru dobândirea si administrarea participatiei calificate.
Art. 147. - Participatiile calificate, altele decât cele supuse aprobarii prealabile a Bancii Nationale a
României conform art. 146, inclusiv cele care, în situatii exceptionale, depasesc limitele stabilite în
conditiile art. 143 alin. (3), se notifica acesteia în termen de 5 zile de la data dobândirii lor de catre
institutia de credit, persoana juridica româna.
SECTIUNEA a 8-a
Procesul intern de evaluare a adecvarii capitalului la riscuri
Art. 148. - (1) Fiecare institutie de credit trebuie sa dispuna de strategii si procese interne
formalizate, solide, eficiente si complete de evaluare si mentinere în permanenta a nivelului,
structurii si distributiei capitalului, care, din perspectiva institutiei de credit, sunt considerate
adecvate pentru acoperirea tuturor riscurilor la care aceasta este sau poate fi expusa, într-un mod
corespunzator naturii si nivelului acestor riscuri. În acest sens, institutia de credit trebuie sa aiba în
35
vedere, pe lânga riscurile prevazute la art. 126, orice alte riscuri aferente activitatii desfasurate,
precum si cele datorate unor factori externi acesteia.
(2) Procesele si strategiile prevazute la alin. (1) trebuie sa fie supuse unor revizuiri interne
regulate de catre institutia de credit, astfel încât sa se asigure ca ele ramân în permanenta
cuprinzatoare si proportionale în raport cu natura, extinderea si complexitatea activitatilor
desfasurate de respectiva institutie de credit.
Art. 149. - Fiecare institutie de credit este responsabila pentru procesul intern de evaluare a
adecvarii capitalului la profilul sau de risc.
SECTIUNEA a 9-a
Alte cerinte prudentiale
Art. 150. - (1) Banca Nationala a României poate stabili prin reglementari si alte cerinte de natura
prudentiala, precum si nivelul de aplicare al acestora la institutiile de credit. Aceste cerinte pot viza,
fara a fi limitative, urmatoarele:
a) riscul de lichiditate;
b) operatiunile institutiei de credit cu persoanele aflate în relatii speciale cu aceasta;
c) externalizarea activitatilor institutiei de credit;
d) calitatea activelor si provizioane;
e) modificarile operate la nivelul institutiei de credit fata de conditiile care au stat la baza
autorizarii acesteia.
(2) În aplicarea dispozitiilor alin. (1) lit. e), modificarile pentru care este necesara obtinerea
aprobarii prealabile a Bancii Nationale a României, respectiv cele pentru care notificarea ulterioara
este suficienta, se stabilesc prin reglementarile emise în baza prezentei ordonante de urgenta.
Înregistrarea în registrul comertului a mentiunilor corespunzatoare modificarilor supuse aprobarii
prealabile se realizeaza numai dupa obtinerea acestei aprobari.
Art. 151. - Înfiintarea de sucursale pe teritoriul României de catre institutiile de credit, persoane
juridice române, si deschiderea de reprezentante în tara sau în strainatate de catre acestea se
realizeaza în conditiile prevazute de reglementarile Bancii Nationale a României. Dispozitiile art.
53 alin. (2) se aplica în mod corespunzator.
CAPITOLUL IV
Situatii financiare si audit
Art. 152. - (1) Institutiile de credit trebuie sa organizeze si sa conduca contabilitatea în
conformitate cu prevederile Legii contabilitatii nr. 82/1991, republicata, si sa întocmeasca situatii
financiare anuale si, dupa caz, situatii financiare anuale consolidate, care sa ofere o imagine fidela a
pozitiei financiare, a performantei financiare, a fluxurilor de trezorerie si a celorlalte aspecte legate
de activitatea desfasurata. Evidenta contabila si situatiile financiare ale unei institutii de credit
trebuie sa reflecte, de asemenea, operatiunile si situatia financiara a sucursalelor si a filialelor, pe
baza individuala si, respectiv, pe baza consolidata.
(2) Situatiile financiare anuale ale institutiilor de credit si, dupa caz, situatiile financiare anuale
consolidate trebuie sa fie auditate de auditori financiari, în conformitate cu standarde si practici
acceptate pe plan international.
36
(3) Administratorii si directorii institutiei de credit sunt responsabili pentru respectarea
dispozitiilor alin. (1) si (2).
Art. 153. - Institutiile de credit sunt obligate sa prezinte Bancii Nationale a României situatiile lor
financiare, precum si alte date si informatii cerute la termenele si în forma stabilite prin
reglementari si instructiuni de catre Banca Nationala a României, în calitate de autoritate de
supraveghere.
Art. 154. - Banca Nationala a României poate stabili prin reglementari efectuarea de activitati de
audit la institutiile de credit în alte scopuri decât cel prevazut la art. 152 alin. (2) si standardele
aplicabile în aceste cazuri.
Art. 155. - (1) Auditorii financiari ai institutiilor de credit trebuie sa fie aprobati de Banca
Nationala a României.
(2) Banca Nationala a României poate respinge numirea unui auditor financiar daca apreciaza ca
acesta nu dispune de experienta si/sau independenta adecvate pentru îndeplinirea sarcinilor
specifice sau daca exista constatari potrivit carora acesta nu a respectat cerintele de conduita etica
si profesionala specifice.
(3) Institutiile de credit au obligatia sa înlocuiasca periodic auditorul financiar sau sa solicite
auditorului financiar înlocuirea periodica a coordonatorului echipei care realizeaza auditul
financiar, conform cerintelor Bancii Nationale a României.
Art. 156. - (1) Auditorul financiar al unei institutii de credit trebuie sa informeze Banca Nationala
a României de îndata ce, în exercitarea atributiilor sale, a luat cunostinta despre orice fapt sau
decizie în legatura cu institutia de credit care:
a) reprezinta o încalcare semnificativa a legii si/sau a reglementarilor ori a altor acte emise în
aplicarea acesteia, prin care sunt stabilite conditiile de autorizare sau cerinte privind desfasurarea
activitatii;
b) este de natura sa afecteze capacitatea institutiei de credit de a functiona în continuare;
c) poate conduce la un refuz din partea auditorului financiar de a-si exprima opinia asupra
situatiilor financiare sau la exprimarea de catre acesta a unei opinii cu rezerve.
(2) La solicitarea Bancii Nationale a României, auditorul financiar al institutiei de credit are
obligatia sa furnizeze orice detalii, clarificari, explicatii legate de activitatea de audit financiar
desfasurata.
(3) Obligatiile prevazute la alin. (1) si (2) revin auditorului financiar al institutiei de credit si în
situatia în care exercita sarcini specifice într-o entitate care are legaturi strânse decurgând dintr-o
relatie de control cu institutia de credit.
(4) Îndeplinirea cu buna-credinta de catre auditorul financiar a obligatiei de a informa Banca
Nationala a României conform alin. (1)-(3) nu constituie o încalcare a obligatiei de pastrare a
secretului profesional, care revine acestuia potrivit legii sau clauzelor contractuale, si nu poate
atrage raspunderea de orice natura a acestuia.
(5) Banca Nationala a României are acces la orice documente întocmite de auditorii financiari pe
parcursul actiunii de audit.
Art. 157. - Banca Nationala a României poate retrage aprobarea acordata unui auditor financiar, în
situatia în care acesta nu îsi îndeplineste în mod corespunzator atributiile prevazute de lege sau nu
respecta cerintele de conduita etica si profesionala specifice.
Art. 158. - Banca Nationala a României poate emite reglementari specifice cu privire la relatia
auditor financiar - autoritate competenta.
37
CAPITOLUL V
Cerinte de publicare pentru institutiile de credit
Art. 159. - (1) În scopul asigurarii disciplinei si transparentei pietei, institutiile de credit trebuie sa
faca publice date si informatii referitoare la activitatea desfasurata, în masura si conditiile prevazute
în reglementarile emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta.
(2) Institutiile de credit trebuie sa adopte politici formale pentru asigurarea respectarii cerintelor
de publicare stabilite si pentru evaluarea adecvarii datelor si informatiilor publicate.
Art. 160. - Întreprinderile mici si mijlocii sau orice alte societati, solicitante ale unui credit, pot
cere institutiei de credit sa le furnizeze o explicatie în scris cu privire la încadrarea lor într-un
anumit rating.
Art. 161. - (1) Institutiile de credit trebuie sa faca publice datele si informatiile prevazute la art.
159 cel putin anual, imediat ce acestea sunt disponibile.
(2) Pe baza criteriilor prevazute în reglementarile emise în aplicarea prezentei ordonante de
urgenta, institutiile de credit trebuie sa determine daca este necesara publicarea cu o frecventa mai
mare decât cea prevazuta la alin. (1).
Art. 162. - (1) Modalitatile de publicare a datelor si informatiilor necesare, locatia unde acestea
sunt disponibile si mijloacele de verificare a respectarii cerintelor de publicare se stabilesc de catre
fiecare institutie de credit. În masura în care este posibil, institutiile de credit trebuie sa asigure
utilizarea acelorasi mijloace sau a aceleiasi locatii pentru publicarea tuturor datelor si informatiilor.
(2) Prezentarile echivalente de date si informatii realizate de institutia de credit catre piata în baza
cerintelor privind publicarea situatiilor financiare, listarea la bursa sau alte asemenea cerinte pot fi
considerate ca asigurând respectarea cerintelor de publicare potrivit prezentei ordonante de urgenta.
Daca datele si informatiile nu sunt incluse în situatiile financiare, institutiile de credit trebuie sa
indice unde pot fi gasite.
Art. 163. - (1) Pentru asigurarea transparentei si disciplinei de piata, Banca Nationala a României
poate impune unei institutii de credit masuri specifice referitoare la:
a) continutul datelor si informatiilor pe care trebuie sa le publice;
b) frecventa cu care trebuie sa publice unele date si informatii si stabilirea termenelor de
publicare;
c) mijloacele si locatiile de publicare, altele decât cele utilizate pentru publicarea situatiilor
financiare;
d) utilizarea anumitor mijloace de verificare a datelor si informatiilor publicate care nu intra în
sfera auditului financiar.
38
TITLUL III
Supravegherea si cerinte de publicare pentru
Banca Nationala a României
CAPITOLUL I
Supravegherea institutiilor de credit, persoane juridice române
Art. 164. - În scopul protejarii intereselor deponentilor si al asigurarii stabilitatii si viabilitatii
întregului sistem bancar, Banca Nationala a României asigura supravegherea prudentiala a
institutiilor de credit, persoane juridice române, inclusiv a sucursalelor acestora înfiintate în alte
state membre ori în state terte, prin stabilirea unor norme si indicatori de prudenta bancara si
urmarirea respectarii acestora si a altor cerinte prevazute de lege si de reglementarile aplicabile,
atât la nivel individual, cât si la nivel consolidat sau subconsolidat, dupa caz, în vederea prevenirii
si limitarii riscurilor specifice activitatii bancare.
Art. 165. - Institutiile de credit, persoane juridice române, sunt obligate sa raporteze Bancii
Nationale a României datele si informatiile necesare pentru evaluarea respectarii dispozitiilor
cuprinse în prezenta ordonanta de urgenta si în reglementarile emise în aplicarea acesteia, la
termenele si în forma stabilite de aceasta.
Art. 166. - (1) Banca Nationala a României asigura verificarea cadrului de administrare, a
strategiilor, proceselor si mecanismelor implementate de fiecare institutie de credit, persoana
juridica româna, pentru respectarea dispozitiilor prezentei ordonante de urgenta si ale
reglementarilor emise în aplicarea acesteia, si realizeaza propria evaluare a riscurilor la care
institutia de credit este sau poate fi expusa.
(2) Pe baza verificarii si evaluarii efectuate, Banca Nationala a României determina în ce masura
cadrul de administrare, strategiile, procesele si mecanismele implementate de institutia de credit,
persoana juridica româna, si fondurile proprii detinute de aceasta asigura o administrare prudenta si
o acoperire adecvata a riscurilor în raport cu profilul de risc ai institutiei de credit.
(3) Banca Nationala a României stabileste frecventa si gradul de detaliere a verificarilor si
evaluarilor, având în vedere marimea, importanta sistemica, natura, extinderea si complexitatea
activitatilor desfasurate de fiecare institutie de credit, persoana juridica româna, si cu luarea în
considerare a principiului proportionalitatii. Verificarile si evaluarile se actualizeaza cel putin o
data pe an.
Art. 167. - Banca Nationala a României urmareste realizarea unei comunicari eficiente cu fiecare
institutie de credit, persoana juridica româna, care sa asigure o cunoastere aprofundata a activitatii,
organizarii si procesului intern al institutiei de credit de evaluare a adecvarii capitalului la profilul
sau de risc.
Art. 168. - (1) Banca Nationala a României poate face recomandari institutiei de credit, persoana
juridica româna, în vederea adoptarii de masuri corespunzatoare de catre aceasta pentru
îmbunatatirea cadrului de administrare, a strategiilor, proceselor si mecanismelor implementate,
pentru asigurarea unei organizari adecvate a activitatii desfasurate ori pentru restabilirea sau
sustinerea situatiei sale financiare. Institutia de credit trebuie sa comunice Bancii Nationale a
României masurile întreprinse, în termenele stabilite de aceasta.
(2) Independent de formularea unor recomandari, Banca Nationala a României poate dispune
masuri de supraveghere si/sau aplicarea de sanctiuni potrivit prezentei ordonante de urgenta.
Art. 169. - Urmarirea respectarii de catre institutiile de credit, persoane juridice române, a
cerintelor de natura prudentiala si a altor cerinte prevazute de prezenta ordonanta de urgenta si de
39
reglementarile aplicabile se realizeaza de catre Banca Nationala a României pe baza raportarilor
transmise de institutiile de credit si prin verificari la fata locului desfasurate la sediul institutiilor de
credit si al sucursalelor acestora din tara si din strainatate.
Art. 170. - (1) Verificarile la fata locului se efectueaza de catre personalul Bancii Nationale a
României, împuternicit în acest sens, sau de catre auditori financiari sau experti numiti de Banca
Nationala a României.
(2) Banca Nationala a României poate stabili, în anumite situatii, scopul auditului financiar si
standardele ce trebuie luate în considerare, în conditiile mentinerii acestuia în aria de competenta a
auditorului financiar.
Art. 171. - (1) Institutiile de credit, persoane juridice române, sunt obligate sa permita personalului
Bancii Nationale a României si altor persoane împuternicite sa efectueze verificarea, sa le
examineze evidentele, conturile si operatiunile si sa furnizeze toate documentele si informatiile
legate de desfasurarea activitatii, dupa cum sunt solicitate de catre acestia.
(2) Institutiile de credit, persoane juridice române, sunt obligate sa transmita Bancii Nationale a
României orice informatii solicitate de aceasta, în scopul exercitarii competentelor sale prevazute
de lege.
Art. 172. - (1) Supravegherea prudentiala a institutiilor de credit, persoane juridice române, care
desfasoara activitati în alte state membre în conditiile prevazute în Capitolul VI din Titlul I, Partea
I, în special prin înfiintarea unei sucursale, este asigurata de Banca Nationala a României, având în
vedere dispozitiile prezentei ordonante de urgenta.
(2) Dispozitiile alin. (1) nu împiedica exercitarea de catre autoritatea competenta din statul
membru gazda a competentelor ce îi revin pe linia implementarii politicii sale monetare, a
cerintelor de raportare în scopuri statistice si a celor care rezulta din dispozitiile alin. (3).
(3) Supravegherea cerintelor de lichiditate la nivelul sucursalelor înfiintate în alte state membre
de institutiile de credit, persoane juridice române, este asigurata de autoritatea competenta din
statul membru gazda în cooperare cu Banca Nationala a României.
Art. 173. - (1) Pentru supravegherea prudentiala a institutiilor de credit din România, care
desfasoara activitate în alte state membre, în special printr-o sucursala, Banca Nationala a
României colaboreaza cu autoritatile competente din statele membre gazda.
(2) În cadrul colaborarii prevazute la alin. (1) se asigura schimbul tuturor informatiilor referitoare
la administrarea si la actionariatul institutiei de credit, persoana juridica româna, de natura sa
faciliteze supravegherea acesteia si evaluarea îndeplinirii conditiilor care au stat la baza autorizarii,
precum si schimbul tuturor informatiilor de natura sa faciliteze verificarea pe o baza continua a
activitatii institutiei de credit, în special în ceea ce priveste lichiditatea, solvabilitatea, schema de
garantare a depozitelor, limitarea expunerilor mari, procedurile administrative si contabile si
mecanismele de control intern.
Art. 174. - (1) Pentru verificarea activitatii sucursalelor înfiintate în alte state membre de catre
institutiile de credit, persoane juridice române, Banca Nationala a României poate efectua verificari
la sediul acestor sucursale, cu informarea prealabila a autoritatilor competente din statele membre
gazda sau poate solicita efectuarea verificarii de catre aceste autoritati, situatie în care poate
participa la efectuarea verificarii, daca considera necesar.
(2) Autoritatea competenta din statul membru gazda poate efectua, în exercitarea competentelor
sale, verificari la sediul sucursalelor înfiintate pe teritoriul statului membru respectiv de institutiile
de credit, persoane juridice române.
Art. 175. - Pentru supravegherea activitatii sucursalelor înfiintate în state terte de institutiile de
credit, persoane juridice române, Banca Nationala a României coopereaza cu autoritatile
competente din aceste state, în conditiile prevazute prin acorduri de cooperare încheiate cu acestea.
40
CAPITOLUL II
Supravegherea pe baza consolidata
SECTIUNEA 1
Autoritatea competenta cu supravegherea pe baza consolidata
Art. 176. - (1) Supravegherea pe baza consolidata a unei institutii de credit, persoana juridica
româna, este exercitata de Banca Nationala a României în urmatoarele situatii:
a) institutia de credit autorizata de Banca Nationala a României este institutie de credit-mama la
nivelul României sau institutie de credit-mama la nivelul Uniunii Europene;
b) institutia de credit autorizata de Banca Nationala a României are ca societate-mama o societate
financiara holding-mama la nivelul României sau o societate financiara holding-mama la nivelul
Uniunii Europene, fara ca, în acest din urma caz, societatea-mama sa mai aiba ca filiale alte
institutii de credit în statele membre;
c) institutia de credit autorizata de Banca Nationala a României are ca societate-mama, înfiintata
în România, o societate financiara holding-mama la nivelul României sau o societate financiara
holding-mama la nivelul Uniunii Europene si care este societate-mama pentru cel putin înca o
institutie de credit autorizata într-un alt stat membru;
d) exista institutii de credit autorizate în doua sau mai multe state membre, printre care si
România, ce au ca societati-mama mai multe societati financiare holding având sediul social în
state membre diferite si exista o institutie de credit filiala în fiecare dintre aceste state, iar dintre
aceste filiale, institutia de credit, persoana juridica româna, are cel mai mare total al activului
bilantier;
e) institutia de credit autorizata de Banca Nationala a României are ca societate-mama o societate
financiara holding care este societate-mama si pentru cel putin o alta institutie de credit autorizata
în oricare alt stat membru, niciuna dintre aceste institutii de credit nefiind autorizata în statul
membru în care este înfiintata societatea financiara holding, iar institutia de credit autorizata în
România are cel mai mare total al activului bilantier; aceasta institutie de credit este considerata,
pentru scopurile supravegherii pe baza consolidata, institutie de credit controlata de catre o
societate financiara holding-mama la nivelul Uniunii Europene.
(2) În anumite cazuri, Banca Nationala a României poate, de comun acord cu autoritatile
competente din alte state membre, sa nu aplice criteriile prevazute la alin. (1) lit. c)-e), daca
aplicarea acestora ar fi necorespunzatoare, având în vedere institutiile de credit respective si
importanta relativa a activitatii desfasurate de acestea în diferite state, si sa desemneze o alta
autoritate responsabila cu exercitarea supravegherii pe baza consolidata. În aceste cazuri, înaintea
luarii unei decizii, autoritatile competente trebuie sa acorde posibilitatea de a-si exprima opinia
asupra deciziei respective institutiei de credit-mama la nivelul Uniunii Europene sau societatii
financiare holding-mama la nivelul Uniunii Europene ori institutiei de credit cu cel mai mare total
al activului bilantier, dupa caz. Autoritatile competente notifica Comisiei Europene orice acord
încheiat potrivit prevederilor prezentului alineat.
Art. 177. - Institutiile de credit, persoane juridice române, filiale în România, sunt supravegheate
pe baza subconsolidata de catre Banca Nationala a României, daca ele însele sau societatile-mama
ale acestora, în cazul în care acestea sunt societati financiare holding si supravegherea pe baza
consolidata este exercitata de Banca Nationala a României, potrivit dispozitiilor art. 176 alin. (1)
lit. c), d) sau e), au într-un stat tert o filiala institutie de credit, institutie financiara sau societate de
administrare a investitiilor sau detin o participatie în astfel de entitati.
41
Art. 178. - Aria de cuprindere a consolidarii prudentiale, inclusiv cazurile de excludere din
consolidare, precum si metodele de consolidare utilizate în scop prudential se stabilesc prin
reglementarile emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta.
Art. 179. - (1) Societatile financiare holding sunt incluse în supravegherea pe baza consolidata.
(2) Fara a se aduce atingere prevederilor art. 196 alin. (1), dispozitiile alin. (1) nu pot fi
interpretate în sensul ca Banca Nationala a României are atributii de supraveghere pe baza
individuala a societatii financiare holding.
Art. 180. - (1) În cazul în care o institutie de credit filiala, persoana juridica româna, nu este inclusa
în aria de cuprindere a supravegherii pe baza consolidata exercitata de o autoritate competenta
dintr-un alt stat membru, Banca Nationala a României poate solicita societatii-mama informatii
care pot facilita supravegherea respectivei institutii de credit.
(2) În cazul în care, în supravegherea pe baza consolidata a unei institutii de credit, persoana
juridica româna, nu este inclusa o institutie de credit filiala dintr-un alt stat membru, institutia de
credit-mama la nivelul României sau societatea financiara holding-mama la nivelul României, dupa
caz, trebuie sa furnizeze informatii care pot facilita supravegherea respectivei institutii de credit
filiala, la solicitarea autoritatilor competente din acel stat membru.
(3) Banca Nationala a României, în calitate de autoritate responsabila cu supravegherea pe baza
consolidata, poate solicita filialelor unei institutii de credit sau ale unei societatii financiare
holding, care nu sunt incluse în aria de cuprindere a consolidarii prudentiale, informatii de natura
celor prevazute la art. 194. În acest caz, se aplica procedurile pentru transmiterea si verificarea
informatiilor prevazute la art. 194 si 195.
(4) Filialele, persoane juridice române, ale unei institutii de credit sau ale unei societati financiare
holding, care nu sunt incluse în aria de cuprindere a consolidarii prudentiale, trebuie sa furnizeze
informatii de natura celor prevazute la art. 194, la solicitarea autoritatii responsabile cu
supravegherea pe baza consolidata, inclusiv în situatia în care aceasta este o autoritate competenta
dintr-un alt stat membru.
Art. 181. - Banca Nationala a României, în calitate de autoritate responsabila cu supravegherea pe
baza consolidata a institutiilor de credit-mama la nivelul Uniunii Europene, persoane juridice
române si a institutiilor de credit, persoane juridice române, controlate de societati financiare
holding-mama la nivelul Uniunii Europene, are urmatoarele atributii:
a) coordoneaza colectarea si difuzarea informatiilor relevante sau esentiale în conditiile
desfasurarii normale a activitatii si în situatii de urgenta;
b) planifica si coordoneaza activitatile de supraveghere în conditiile desfasurarii normale a
activitatii si în situatii de urgenta, inclusiv în legatura cu activitatile prevazute la art. 166, în
colaborare cu autoritatile competente implicate.
Art. 182. - (1) În cazul cererilor pentru obtinerea aprobarii în vederea utilizarii modelelor interne
pentru calculul cerintelor de capital, depuse de o institutie de credit-mama la nivelul Uniunii
Europene si filialele acesteia, sau depuse împreuna de filialele unei societati financiare holdingmama
la nivelul Uniunii Europene, în conditiile în care din grup face parte cel putin o institutie de
credit, persoana juridica româna, Banca Nationala a României si autoritatile competente
coopereaza pentru a decide sau nu aprobarea, precum si, daca este cazul, termenii si conditiile în
care se acorda aprobarea.
(2) Orice cerere formulata în conditiile prevazute la alin. (1) trebuie depusa doar la Banca
Nationala a României, daca aceasta este autoritatea competenta în sensul art. 181.
(3) Banca Nationala a României trebuie sa depuna diligente pentru a ajunge la o decizie comuna
cu celelalte autoritati competente într-un termen de 6 luni. Decizia comuna trebuie motivata în scris
si comunicata solicitantului de catre Banca Nationala a României, daca aceasta este autoritatea
competenta în sensul art. 181.
42
(4) Termenul de 6 luni prevazut la alin. (3) începe sa curga de la data primirii de catre Banca
Nationala a României, în calitate de autoritate competenta în sensul art. 181, a cererii de aprobare,
însotita de documentatia completa. Banca Nationala a României transmite fara întârziere respectiva
cerere celorlalte autoritati competente.
(5) În cazul în care nu se ajunge la o decizie comuna între autoritatile competente în termen de 6
luni, Banca Nationala a României, în calitate de autoritate competenta în sensul art. 181, trebuie sa
decida singura cu privire la cererea depusa. Decizia adoptata trebuie motivata în scris, luând în
considerare si punctele de vedere si rezervele exprimate de celelalte autoritati competente pe
parcursul perioadei de 6 luni. Decizia este definitiva si se comunica solicitantului si celorlalte
autoritati competente de catre Banca Nationala a României.
(6) Deciziile luate în conformitate cu prevederile alin. (3), precum si cele luate de autoritatile
competente cu supravegherea pe baza consolidata, în situatia în care nu s-a ajuns la o decizie
comuna, sunt definitive si opozabile Bancii Nationale a României, care trebuie sa le aplice în mod
corespunzator prin acordarea aprobarii utilizarii respectivelor modele.
Art. 183. - (1) În cazul aparitiei unei situatii de criza la nivelul unui grup bancar, care ar putea pune
în pericol stabilitatea sistemului financiar din oricare stat membru în care entitatile din grup au fost
autorizate, Banca Nationala a României în calitate de autoritate competenta responsabila cu
exercitarea supravegherii pe baza consolidata, alerteaza în cel mai scurt timp posibil, cu respectarea
cerintelor referitoare la pastrarea secretului profesional, bancile centrale sau alte autoritati similare
cu competente pe linia implementarii politicii monetare si structurile din cadrul administratiilor
centrale din alte state membre, cu atributii în domeniul legislatiei privind supravegherea institutiilor
de credit, a institutiilor financiare, a firmelor de investitii si a societatilor de asigurare. Daca este
posibil, se utilizeaza în acest scop canalele de comunicare existente.
(2) În situatia în care informatii care au fost furnizate deja altei autoritati competente sunt
necesare Bancii Nationale a României, în calitate de autoritate responsabila cu supravegherea pe
baza consolidata, aceasta contacteaza, daca este posibil, autoritatea competenta respectiva pentru a
evita duplicarea raportarilor catre diversele autoritati implicate în procesul de supraveghere.
SECTIUNEA a 2-a
Cooperarea cu alte autoritati competente
Art. 184. - (1) Pentru a pune bazele si a facilita o supraveghere eficienta, Banca Nationala a
României, în calitate de autoritate responsabila cu supravegherea pe baza consolidata si/sau
individuala, încheie acorduri scrise de coordonare si cooperare cu autoritatile competente din alte
state membre.
(2) Aceste acorduri pot prevedea ca Banca Nationala a României, în calitate de autoritate
responsabila cu supravegherea pe baza consolidata, poate retine în sarcina sa atributii suplimentare
si pot include proceduri privind procesul decizional si cooperarea cu celelalte autoritati competente.
Art. 185. - (1) Banca Nationala a României, în calitate de autoritate competenta responsabila cu
autorizarea unei institutii de credit, persoana juridica româna, filiala a unei institutii de credit dintrun
alt stat membru, poate, prin acorduri bilaterale, sa delege responsabilitatea de supraveghere
autoritatii competente care a autorizat si supravegheaza societatea-mama, astfel încât
responsabilitatile ce revin pe linia supravegherii filialei respective potrivit prezentei ordonante de
urgenta sa revina acesteia din urma.
(2) Banca Nationala a României notifica Comisiei Europene existenta si continutul acestor
acorduri.
Art. 186. - (1) Banca Nationala a României coopereaza în mod strâns cu celelalte autoritati
competente. În acest sens, pentru exercitarea atributiilor de supraveghere pe baza individuala si/sau
43
consolidata ale respectivelor autoritati, sunt furnizate la cerere toate informatiile relevante si din
oficiu toate informatiile esentiale.
(2) Informatiile prevazute la alin. (1) sunt considerate esentiale daca pot influenta în mod
semnificativ evaluarea stabilitatii financiare a unei institutii de credit sau a unei institutii financiare
dintr-un alt stat membru.
(3) În cazul în care Banca Nationala a României este autoritate responsabila cu supravegherea pe
baza consolidata a unei institutii de credit-mama la nivelul Uniunii Europene sau a unei institutii de
credit controlata de o societate financiara holding-mama la nivelul Uniunii Europene, aceasta
furnizeaza autoritatilor competente din alte state membre, care supravegheaza filialele acestor
societati-mama, toate informatiile relevante. Pentru a determina gradul de detaliere al informatiilor
relevante este luata în considerare importanta acestor filiale în cadrul sistemelor financiare din
respectivele state membre.
(4) Informatiile esentiale la care se refera alin. (2) includ, în special, urmatoarele elemente:
a) identificarea structurii grupului, a tuturor institutiilor de credit semnificative din grup, precum
si a autoritatilor competente ale institutiilor de credit din grup;
b) procedurile pentru colectarea informatiilor de la institutiile de credit din grup si pentru
verificarea acestor informatii;
c) evolutiile nefavorabile în cadrul institutiilor de credit sau în cadrul altor entitati din grup, care
ar putea afecta în mod semnificativ institutiile de credit din cadrul grupului;
d) principalele sanctiuni si masurile exceptionale luate de Banca Nationala a României, potrivit
prevederilor prezentei ordonante de urgenta, inclusiv cele constând în impunerea, potrivit art. 226,
a unei cerinte suplimentare de capital, precum si în impunerea oricarei limitari în utilizarea
abordarii avansate de evaluare pentru calculul cerintelor de capital pentru acoperirea riscului
operational.
Art. 187. - Banca Nationala a României, în calitate de autoritate responsabila cu supravegherea pe
baza individuala a unei institutii de credit, persoana juridica româna, controlata de o institutie de
credit-mama la nivelul Uniunii Europene, contacteaza, ori de câte ori este posibil, autoritatea
competenta cu exercitarea supravegherii pe baza consolidata daca îi sunt necesare informatii
referitoare la implementarea abordarilor si metodologiilor prevazute în prezenta ordonanta de
urgenta si în reglementarile emise în aplicarea acesteia, informatii pe care respectiva autoritate le-ar
putea detine deja.
Art. 188. - (1) Banca Nationala a României se consulta cu celelalte autoritati responsabile cu
supravegherea pe baza individuala si/sau consolidata a institutiilor de credit, înaintea luarii unei
decizii care este importanta pentru exercitarea atributiilor de supraveghere ale autoritatilor
competente respective. Consultarea are în vedere urmatoarele elemente:
a) modificari în structura actionariatului, în structura organizatorica si de conducere a institutiilor
de credit dintr-un grup, care necesita aprobare sau autorizare din partea Bancii Nationale a
României;
b) principalele sanctiuni si masurile exceptionale ce urmeaza a fi luate de Banca Nationala a
României, inclusiv cele constând în impunerea, potrivit art. 226, a unei cerinte suplimentare de
capital, precum si în impunerea oricarei limitari în utilizarea abordarii avansate de evaluare pentru
calculul cerintelor de capital pentru acoperirea riscului operational.
(2) În aplicarea prevederilor alin. (1) lit. b), autoritatea competenta responsabila cu supravegherea
pe baza consolidata trebuie sa fie consultata în toate cazurile.
(3) Banca Nationala a României poate decide sa nu consulte celelalte autoritati în cazuri de
urgenta sau daca o astfel de consultare poate periclita eficienta deciziilor. În acest caz, Banca
Nationala a României informeaza fara întârziere asupra deciziilor luate celelalte autoritati
competente.
44
SECTIUNEA a 3-a
Colaborarea între Banca Nationala a României si Comisia Nationala a
Valorilor Mobiliare si atributiile acestor autoritati la nivel national
Art. 189. - (1) Pentru a pune bazele si pentru a facilita o supraveghere eficienta la nivel national a
institutiilor de credit si a societatilor de servicii de investitii financiare, Banca Nationala a
României si Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare încheie acorduri scrise de coordonare si
cooperare.
(2) Aceste acorduri pot prevedea atributii suplimentare în sarcina autoritatii responsabile cu
supravegherea pe baza consolidata si pot include proceduri privind procesul decizional.
(3) Banca Nationala a României, respectiv Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare, în calitate de
autoritati responsabile cu autorizarea unei institutii de credit, respectiv a unei societati de servicii
de investitii financiare, care sunt filiale ale unei institutii de credit, persoana juridica româna, sau
ale unei societati de servicii de investitii financiare, persoana juridica româna, pot sa-si delege
reciproc, pe baza de acord, responsabilitatea de supraveghere individuala a filialei respective.
Delegarea responsabilitatii se face întotdeauna catre autoritatea competenta cu supravegherea
consolidata.
Art. 190. - Pentru exercitarea atributiilor lor de supraveghere pe baza individuala si/sau
consolidata, Banca Nationala a României si Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare îsi furnizeaza,
la cerere, toate informatiile relevante si din oficiu toate informatiile esentiale. Prevederile art. 186
se aplica în mod corespunzator.
Art. 191. - (1) Banca Nationala a României si Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare se consulta
reciproc, înaintea luarii unei decizii care este importanta pentru exercitarea atributiilor lor de
supraveghere pe baza individuala si/sau consolidata. Consultarea are în vedere urmatoarele
elemente:
a) modificari în structura actionariatului, în structura organizatorica si de conducere a institutiilor
de credit, respectiv a societatilor de servicii de investitii financiare dintr-un grup, care necesita
aprobare sau autorizare din partea Bancii Nationale a României, respectiv a Comisiei Nationale a
Valorilor Mobiliare;
b) principalele sanctiuni si masurile exceptionale ce urmeaza a fi luate de Banca Nationala a
României, respectiv de Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare, inclusiv cele constând în
impunerea, potrivit art. 226, a unei cerinte suplimentare de capital, precum si a oricarei limitari în
utilizarea abordarii avansate de evaluare pentru calculul cerintelor de capital pentru acoperirea
riscului operational.
(2) Banca Nationala a României sau Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare poate sa nu
îndeplineasca cerinta referitoare la consultarea prealabila, prevazuta la alin. (1), în cazuri de
urgenta sau daca o astfel de consultare poate periclita eficienta deciziilor. În acest caz, se
procedeaza la informarea fara întârziere a celeilalte autoritati asupra deciziilor luate.
Art. 192. - Banca Nationala a României, în calitate de autoritate responsabila cu supravegherea pe
baza consolidata a institutiilor de credit-mama la nivelul României si a institutiilor de credit,
persoane juridice române, controlate de societati financiare holding-mama la nivelul României,
respectiv Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare în calitate de autoritate responsabila cu
supravegherea pe baza consolidata a firmelor de investitii-mama la nivelul României au
urmatoarele atributii:
a) coordoneaza, la nivel national, colectarea si diseminarea informatiilor relevante sau esentiale
în conditiile desfasurarii normale a activitatii si în situatii de urgenta;
45
b) planifica si coordoneaza activitatile de supraveghere la nivel national, în conditiile desfasurarii
normale a activitatii si în situatii de urgenta, inclusiv în legatura cu activitatile prevazute la art. 166,
colaborând în acest sens.
Art. 193. - (1) În cazul cererilor pentru obtinerea aprobarii în vederea utilizarii modelelor interne
pentru calculul cerintelor de capital, depuse de o institutie de credit-mama la nivelul României si
filialele acesteia, dintre care cel putin o societate de servicii de investitii financiare, respectiv
depuse de o firma de investitii-mama la nivelul României si filialele acesteia, dintre care cel putin o
institutie de credit, persoana juridica româna, sau depuse împreuna de filialele, institutii de credit si
firme de investitii ale unei societati financiare holding-mama la nivelul României, atunci când
entitatile de mai sus sunt exclusiv persoane juridice române, Banca Nationala a României si
Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare coopereaza pentru a decide sau nu aprobarea, precum si
termenii si conditiile în care aceasta se acorda, daca este cazul.
(2) Orice cerere formulata în conditiile prevazute la alin. (1) trebuie depusa doar la Banca
Nationala a României sau doar la Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare, dupa caz, în calitatea
acestora de autoritate responsabila cu supravegherea pe baza consolidata.
(3) Banca Nationala a României si Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare trebuie sa depuna
diligentele necesare pentru a ajunge la o decizie comuna într-un termen de 6 luni. Decizia comuna
trebuie motivata în scris si comunicata solicitantului de catre autoritatea competenta cu
supravegherea pe baza consolidata.
(4) Termenul de 6 luni prevazut la alin. (3) începe sa curga de la momentul primirii cererii de
aprobare, însotita de documentatia completa. Autoritatea competenta cu supravegherea pe baza
consolidata transmite fara întârziere cererea primita potrivit alin. (2) autoritatii competente cu
supravegherea la nivel individual.
(5) În cazul în care nu se ajunge la o decizie comuna în privinta cererii depuse potrivit alin. (3),
autoritatea competenta cu supravegherea pe baza consolidata decide singura cu privire la cererea
depusa. Decizia adoptata este definitiva si trebuie motivata în scris, luând în considerare si punctul
de vedere si rezervele exprimate de cealalta autoritate competenta din România pe parcursul
perioadei de 6 luni si trebuie comunicata solicitantului si acestei autoritati de catre autoritatea
responsabila cu supravegherea pe baza consolidata.
(6) Deciziile luate în conformitate cu prevederile alin. (3) si cele luate de autoritatea responsabila
cu supravegherea pe baza consolidata în situatia în care nu s-a ajuns la o decizie comuna sunt
definitive si opozabile celeilalte autoritati si trebuie aplicate în mod corespunzator de catre aceasta,
prin acordarea aprobarii respectivelor modele.