CREDITE, BROKER CREDITE, LEASING

Furnizarea de informatii
Art. 194. - (1) Daca societatea-mama a uneia sau a mai multor institutii de credit, persoane juridice
române, este societate holding cu activitate mixta, Banca Nationala a României solicita societatii
holding cu activitate mixta si filialelor acesteia, inclusiv în situatia în care sunt situate pe teritoriul
unui alt stat membru, direct sau prin intermediul institutiilor de credit filiale, orice informatii care
ar putea fi relevante pentru scopul supravegherii institutiilor de credit, persoane juridice române,
filiale ale societatii holding cu activitate mixta.
(2) O societate holding cu activitate mixta, persoana juridica româna, si filialele acesteia,
persoane juridice române, trebuie sa furnizeze informatii de natura celor prevazute la alin. (1), atât
la solicitarea Bancii Nationale a României, în calitate de autoritate responsabila cu autorizarea si
supravegherea unei institutii de credit, persoana juridica româna, filiala a societatii holding cu
activitate mixta, cât si la solicitarea autoritatii responsabile cu autorizarea si supravegherea unei
institutii de credit dintr-un alt stat membru, filiala a societatii holding cu activitate mixta.
46
Art. 195. - Banca Nationala a României poate efectua inspectii, pentru a verifica informatiile
furnizate de societatile holding cu activitate mixta si filialele acestora, direct sau prin intermediul
unor terte persoane împuternicite în acest scop. Daca societatea holding cu activitate mixta sau una
dintre filialele acesteia este o societate de asigurare poate fi utilizata si procedura prevazuta la art.
202. Daca societatea holding cu activitate mixta sau una dintre filialele acesteia au sediul într-un alt
stat membru, verificarea informatiilor se efectueaza potrivit procedurii prevazute la art. 203.
SECTIUNEA a 5-a
Societatile financiare holding
Art. 196. - (1) Conducerea operativa a unei societati financiare holding persoana juridica româna
trebuie sa fie asigurata de cel putin 2 persoane, care sa aiba reputatie adecvata si experienta
suficienta pentru a exercita acele atributii.
(2) Societatile financiare holding prevazute la alin. (1) trebuie sa notifice Bancii Nationale a
României în calitate de autoritate responsabila cu exercitarea supravegherii pe baza consolidata,
numirea în functie a persoanelor prevazute la alin. (1), în conditiile stabilite prin reglementarile
emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta.
(3) Banca Nationala a României urmareste în permanenta îndeplinirea cerintelor de la alin. (1),
dispunând masurile sau sanctiunile care se impun în caz de nerespectare a acestora, prevazute la
art. 204.
Art. 197. - Dispozitiile Capitolului IV din Titlul II, Partea I, precum si reglementarile aplicabile
institutiilor de credit, emise de Banca Nationala a României în temeiul prevederilor Legii
contabilitatii nr. 82/1991, republicata, se aplica în mod corespunzator si societatilor financiare
holding persoane juridice române care sunt societati-mama ale unor institutii de credit ce sunt
supravegheate la nivel consolidat de Banca Nationala a României în calitate de autoritate
competenta sau de catre o autoritate competenta dintr-un alt stat membru, pentru situatiile
financiare anuale consolidate.
SECTIUNEA a 6-a
Tranzactiile intra-grup cu societatile holding cu activitate mixta
Art. 198. - Fara a se aduce atingere cerintelor prudentiale referitoare la expunerile mari, daca
societatea-mama a uneia sau mai multor institutii de credit, persoane juridice române, este o
societate holding cu activitate mixta, Banca Nationala a României exercita o supraveghere generala
a tranzactiilor dintre respectivele institutii de credit, pe de o parte, si societatea holding cu activitate
mixta si filialele acesteia, pe de alta parte, în conditiile stabilite prin reglementarile emise în
aplicarea prezentei ordonante de urgenta.
SECTIUNEA a 7-a
Masuri de facilitare a supravegherii pe baza consolidata
Art. 199. - Entitatile incluse în aria de cuprindere a consolidarii prudentiale, societatile holding cu
activitate mixta si filialele acestora, sau filialele prevazute la art. 180 alin. (3) trebuie sa-si
47
comunice reciproc orice informatii care ar putea fi relevante pentru scopurile supravegherii
individuale si/sau pe baza consolidata.
Art. 200. - (1) Banca Nationala a României, în calitate de autoritate competenta cu supravegherea
pe baza consolidata, solicita entitatilor incluse în aria de cuprindere a consolidarii prudentiale orice
informatii care ar putea fi relevante pentru scopul supravegherii pe baza consolidata a institutiilor
de credit, persoane juridice române.
(2) Entitatile, persoane juridice române, incluse în aria de cuprindere a consolidarii prudentiale a
unei institutii de credit, trebuie sa furnizeze, la cerere, orice informatii care ar putea fi relevante
pentru scopurile supravegherii pe baza consolidata exercitate de Banca Nationala a României sau
de o autoritate competenta dintr-un alt stat membru.
(3) În cazul în care societatea-mama si oricare dintre filialele acesteia, institutii de credit, sunt
situate în state membre diferite, iar cel putin una este persoana juridica româna, Banca Nationala a
României comunica, în conditii de reciprocitate, autoritatilor competente din celelalte state membre
toate informatiile relevante care pot permite sau facilita exercitarea supravegherii pe baza
consolidata.
(4) În cazul în care societatea-mama are sediul pe teritoriul unui alt stat membru, iar Banca
Nationala a României exercita supravegherea pe baza consolidata, aceasta poate cere autoritatii
competente din respectivul stat membru sa solicite societatii-mama orice informatii care ar putea fi
relevante pentru scopurile supravegherii pe baza consolidata si sa le transmita Bancii Nationale a
României.
(5) În cazul în care societatea-mama are sediul în România, iar Banca Nationala a României nu
exercita supravegherea pe baza consolidata, aceasta din urma la cererea autoritatii competente
responsabile cu exercitarea supravegherii pe baza consolidata solicita societatii-mama orice
informatii care ar putea fi relevante pentru scopurile supravegherii pe baza consolidata si le
transmite respectivei autoritati.
(6) Colectarea si detinerea de informatii potrivit dispozitiilor alin. (1), (4) si (5) nu implica în nici
un fel obligatia pentru Banca Nationala a României de a exercita un rol de supraveghere pe baza
individuala a societatilor financiare holding, a institutiilor financiare sau a societatilor prestatoare
de servicii auxiliare.
Art. 201. - (1) Banca Nationala a României comunica autoritatilor competente din celelalte state
membre, în conditii de reciprocitate, informatiile prevazute la art. 194.
(2) Colectarea si detinerea de informatii potrivit alin. (1) nu implica în niciun fel obligatia pentru
Banca Nationala a României de a exercita un rol de supraveghere pe baza individuala a societatilor
holding cu activitate mixta, a filialelor acestora care nu sunt institutii de credit sau a filialelor
prevazute la art. 80 alin. (3).
Art. 202. - (1) În cazul în care o institutie de credit, o societate financiara holding sau o societate
holding cu activitate mixta controleaza una sau mai multe filiale, care sunt societati de asigurare
sau alte entitati care furnizeaza servicii de investitii financiare, care sunt supuse autorizarii, Banca
Nationala a României coopereaza cu Comisia Nationala a Valorilor Mobiliare si cu Comisia de
Supraveghere a Asigurarilor, precum si cu autoritatile din alte state membre, responsabile cu
supravegherea societatilor de asigurare sau a altor entitati care furnizeaza servicii de investitii
financiare. Fara a se aduce atingere responsabilitatilor Bancii Nationale a României, aceasta
furnizeaza celorlalte autoritati mentionate orice informatie care ar facilita îndeplinirea atributiilor
ce le revin si care ar permite supravegherea activitatii si a situatiei financiare generale a entitatilor
pe care le supravegheaza.
(2) Informatiile primite de Banca Nationala a României în cadrul supravegherii pe baza
consolidata, precum si orice schimb de informatii la care aceasta participa, potrivit prezentei
ordonante de urgenta, sunt supuse obligatiei de pastrare a secretului profesional conform
dispozitiilor Capitolului V din Titlul III, Partea I.
48
(3) Banca Nationala a României, în calitate de autoritate responsabila pentru exercitarea
supravegherii pe baza consolidata, întocmeste o lista a societatilor financiare holding-mama la
nivelul României, care este transmisa autoritatilor competente din celelalte state membre si
Comisiei Europene.
Art. 203. - (1) Daca în aplicarea prevederilor prezentei ordonante de urgenta si a reglementarilor
emise în aplicarea acesteia, Banca Nationala a României doreste, în anumite cazuri, sa verifice
informatiile privitoare la o institutie de credit, o societate financiara holding, o institutie financiara,
o societate prestatoare de servicii auxiliare, o societate holding cu activitate mixta, o filiala de tipul
celor prevazute la art. 194 sau o filiala de tipul celor prevazute la art. 180 alin. (3), situate într-un
alt stat membru, aceasta solicita autoritatilor competente din respectivul stat membru efectuarea
verificarii.
(2) Verificarea prevazuta la alin. (1) poate fi efectuata fie de catre autoritatea competenta din
respectivul stat membru, fie, cu acordul acesteia, de catre Banca Nationala a României. Banca
Nationala a României poate efectua verificarea în mod direct sau prin intermediul unui auditor
financiar sau expert împuternicit în acest scop.
(3) Când nu efectueaza verificarea ea însasi, Banca Nationala a României poate participa la
verificarea efectuata de autoritatea competenta din respectivul stat membru.
(4) În cazul în care Banca Nationala a României primeste o solicitare referitoare la verificarea,
pentru aspecte determinate, a informatiilor privind entitatile prevazute la alin. (1), situate în
România, aceasta, în limitele competentelor ce îi revin, fie efectueaza verificarea în mod direct, fie
permite autoritatii competente solicitante sau unui auditor financiar sau expert împuternicit sa
efectueze verificarea. Autoritatea competenta solicitanta poate, daca nu efectueaza verificarea ea
însasi, sa participe la verificarea efectuata de Banca Nationala a României.
Art. 204. - (1) În cazul în care o societate financiara holding, o societate holding cu activitate mixta
sau persoanele care asigura conducerea operativa a acestora nu se conformeaza dispozitiilor art.
166 si art. 176-203 si ale reglementarilor sau masurilor adoptate în aplicarea prezentei ordonante de
urgenta, Banca Nationala a României, în calitate de autoritate responsabila cu supravegherea pe
baza consolidata, poate dispune, în ceea ce priveste respectiva societate, urmatoarele masuri,
prevazute la lit. a)-c), sau sanctiuni, prevazute la lit. d)-h):
a) încheierea unui acord cu administratorii societatii, care sa cuprinda un program de masuri de
remediere;
b) solicitarea de informatii auditorului financiar;
c) dispunerea înlocuirii auditorului financiar de catre societate;
d) avertisment scris;
e) suspendarea din functie a uneia sau a mai multor persoane care asigura conducerea operativa a
societatii;
f) dispunerea înlocuirii, de catre societatea financiara holding sau de catre societatea holding cu
activitate mixta, dupa caz, a persoanei/persoanelor care asigura conducerea operativa a societatii;
g) amenda aplicata societatii, între 0,05% si 1% din capitalul initial minim reglementat al
institutiei, filiala a societatii financiare holding sau a societatii holding cu activitate mixta, supuse
supravegherii pe baza consolidata sau individuala;
h) amenda aplicata persoanelor care asigura conducerea operativa a societatii, între 1-6
remuneratii nete, conform nivelului acestora în luna precedenta datei la care s-a constatat fapta.
(2) Cuantumul amenzii trebuie sa fie raportat la gravitatea faptei savârsite. Amenzile încasate se
fac venit la bugetul de stat.
(3) Pe perioada suspendarii din functie, dispusa de Banca Nationala a României în baza alin. (1)
lit. e), se asigura de catre societatea financiara holding, respectiv de catre societatea holding cu
49
activitate mixta, desemnarea, cu respectarea prevederilor art. 196, a unei persoane care sa asigure
interimar conducerea operativa.
Art. 205. - Banca Nationala a României coopereaza cu celelalte autoritati competente implicate
pentru ca masurile sau sanctiunile luate, potrivit prevederilor prezentei ordonante de urgenta,
împotriva societatilor financiare holding, a societatilor holding cu activitate mixta, sau a
persoanelor care asigura conducerea operativa a acestora, sa produca efectele urmarite, mai ales în
cazul în care o societate financiara holding, respectiv o societate holding cu activitate mixta, având
sediul social pe teritoriul României, au administratia centrala sau sediul principal pe teritoriul altui
stat membru.
SECTIUNEA a 8-a
Societati-mama în state terte
Art. 206. - (1) În cazul în care o institutie de credit, persoana juridica româna, care are drept
societate-mama o institutie de credit sau o societate financiara holding cu sediul într-un stat tert, nu
face obiectul supravegherii pe baza consolidata exercitate de o autoritate competenta dintr-un stat
membru, Banca Nationala a României verifica daca institutia de credit respectiva este supusa unei
supravegheri pe baza consolidata exercitate de autoritatea competenta din statul tert, echivalenta cu
cea guvernata de principiile prevazute în prezenta ordonanta de urgenta.
(2) Verificarea este efectuata la solicitarea societatii-mama sau a oricarei entitati reglementate si
autorizate într-un stat membru sau din oficiu, de catre Banca Nationala a României, daca, potrivit
dispozitiilor art. 207, aceasta ar fi autoritatea responsabila cu supravegherea pe baza consolidata.
Banca Nationala a României se consulta cu celelalte autoritati competente implicate.
(3) Pentru efectuarea verificarii potrivit prevederilor alin. (1), Banca Nationala a României are în
vedere principiile generale de evaluare a echivalentei supravegherii pe baza consolidata exercitate
de autoritatile competente din state terte asupra institutiilor de credit având societate-mama într-un
stat tert, principii elaborate de Comitetul European Bancar la solicitarea Comisiei Europene. Banca
Nationala a României consulta Comitetul European Bancar înaintea luarii unei decizii.
Art. 207. - (1) În absenta unei supravegheri echivalente potrivit art. 206, prevederile referitoare la
supravegherea pe baza consolidata cuprinse în prezenta ordonanta de urgenta si în reglementarile
emise în aplicarea acesteia se aplica, prin analogie, institutiei de credit prevazute la art. 206 alin. (1)
sau Banca Nationala a României poate sa aplice alte tehnici de supraveghere adecvate pentru
atingerea obiectivelor supravegherii pe baza consolidata a institutiei de credit.
(2) Banca Nationala a României, în situatia în care ar fi autoritate competenta cu supravegherea
pe baza consolidata decide aplicarea tehnicilor de supraveghere alternative prevazute la alin. (1),
dupa consultarea cu celelalte autoritati competente implicate.
(3) În situatia prevazuta la alin. (2), Banca Nationala a României poate solicita constituirea unei
societati financiare holding cu sediul central pe teritoriul României sau al altui stat membru si, în
situatia în care, dupa constituirea acesteia, ramâne autoritate competenta cu supravegherea pe baza
consolidata, aplica prevederile referitoare la supravegherea pe baza consolidata pozitiei consolidate
a respectivei societati financiare holding.
(4) Tehnicile de supraveghere trebuie sa permita atingerea obiectivelor supravegherii pe baza
consolidata, potrivit prezentei ordonante de urgenta si reglementarilor emise în aplicarea acesteia,
si trebuie sa fie comunicate celorlalte autoritati competente implicate si Comisiei Europene.
50
CAPITOLUL III
Supravegherea institutiilor de credit din alte state membre
care desfasoara activitate în România
Art. 208. - (1) Supravegherea prudentiala a institutiilor de credit din alte state membre, inclusiv în
ceea ce priveste activitatile desfasurate pe teritoriul României, în conditiile prevazute în Capitolul
IV din Titlul I, Partea I, se asigura de autoritatea competenta din statul membru de origine, fara a se
aduce atingere competentelor Bancii Nationale a României prevazute de prezenta ordonanta de
urgenta.
(2) Dispozitiile alin. (1) nu împiedica exercitarea supravegherii pe baze consolidate potrivit
prezentei ordonante de urgenta.
Art. 209. - (1) Banca Nationala a României asigura, în cooperare cu autoritatile competente din
statele membre de origine, supravegherea cerintelor de lichiditate la nivelul sucursalelor din
România ale institutiilor de credit din alte state membre.
(2) Fara a se aduce atingere masurilor întreprinse în vederea consolidarii Sistemului Monetar
European, Banca Nationala a României are competente depline în stabilirea masurilor necesare
pentru implementarea politicii sale monetare. Prin astfel de masuri nu poate fi instituit un tratament
discriminator sau restrictiv pe considerente legate de faptul ca o institutie de credit este autorizata
în alt stat membru.
Art. 210. - (1) Pentru supravegherea prudentiala a institutiilor de credit dintr-un alt stat membru,
care desfasoara activitate în România, în special printr-o sucursala, Banca Nationala a României
colaboreaza cu autoritatile competente din statul membru de origine si din alte state membre în care
institutia de credit desfasoara activitate.
(2) În cadrul colaborarii prevazute la alin. (1), se asigura schimbul de informatii în conditiile
prevazute la art. 173 alin. (2), care se aplica în mod corespunzator.
Art. 211. - (1) Autoritatea competenta din statul membru de origine al unei institutii de credit poate
realiza verificarea informatiilor primite potrivit art. 210 alin. (2) la sediul sucursalei din România a
institutiei de credit. Verificarea poate fi realizata direct sau prin intermediul unor terte persoane
împuternicite în acest scop si cu informarea prealabila a Bancii Nationale a României.
(2) Autoritatea competenta din statul membru de origine poate solicita Bancii Nationale a
României sa efectueze verificari la sediul sucursalei din România a unei institutii de credit
autorizata în statul membru respectiv, caz în care Banca Nationala a României procedeaza la
efectuarea acestei verificari, în mod direct sau prin intermediul unei terte persoane împuternicite în
acest sens. Autoritatea competenta solicitanta poate participa la efectuarea verificarii respective,
daca nu o realizeaza ea însasi potrivit alin. (1).
(3) Dispozitiile alin. (1) si (2) nu afecteaza dreptul Bancii Nationale a României de a efectua
verificari asupra sucursalelor înfiintate pe teritoriul României, în exercitarea competentelor ce îi
revin potrivit prezentei ordonante de urgenta.
51
CAPITOLUL IV
Supravegherea sucursalelor din România
ale institutiilor de credit din state terte
Art. 212. - (1) Pentru supravegherea activitatii din România a sucursalelor institutiilor de credit din
state terte, Banca Nationala a României coopereaza cu autoritatile competente din aceste state. În
acest sens, Banca Nationala a României încheie acorduri de cooperare cu autoritatea competenta
din statul tert de origine al institutiei de credit. Prin aceste acorduri se stabilesc cel putin conditiile
în care se realizeaza schimbul de informatii, cu respectarea dispozitiilor privind secretul
profesional.
(2) La verificarile efectuate la sediul sucursalei din România a institutiei de credit din statul tert
pot participa si reprezentanti ai autoritatii competente din statul tert de origine, conform acordurilor
de cooperare încheiate de Banca Nationala a României cu autoritatea respectiva.
Art. 213. - Dispozitiile art. 164-171 se aplica în mod corespunzator pentru realizarea supravegherii
sucursalelor din România ale institutiilor de credit din state terte de catre Banca Nationala a
României.
CAPITOLUL V
Schimbul de informatii si secretul profesional
Art. 214. - (1) Membrii consiliului de administratie, salariatii Bancii Nationale a României, precum
si auditorii financiari sau expertii numiti de Banca Nationala a României pentru efectuarea de
verificari la sediul institutiilor de credit, potrivit prevederilor art. 170, sunt obligati sa pastreze
secretul profesional asupra oricarei informatii confidentiale de care iau cunostinta în cursul
exercitarii atributiilor lor. Membrii consiliului de administratie si salariatii Bancii Nationale a
României sunt obligati sa pastreze secretul profesional si dupa încetarea activitatii în cadrul bancii.
(2) Persoanele prevazute la alin. (1) nu pot divulga informatii confidentiale niciunei persoane sau
autoritati, cu exceptia furnizarii acestor informatii în forma sumara sau agregata, astfel încât
institutia de credit sa nu poata fi identificata.
(3) Daca o institutie de credit a fost declarata în faliment sau este supusa lichidarii fortate,
informatiile confidentiale care nu se refera la tertii implicati în actiuni de salvgardare a institutiei de
credit pot fi divulgate în cadrul procedurilor civile sau comerciale.
(4) Dispozitiile alin. (1)-(3) nu aduc în niciun fel atingere prevederilor legislatiei penale potrivit
carora se poate impune divulgarea de informatii confidentiale în anumite situatii.
Art. 215. - (1) Banca Nationala a României poate sa schimbe informatii cu autoritati competente
din celelalte state membre, potrivit prevederilor prezentei ordonante de urgenta si ale altor acte
normative aplicabile institutiilor de credit.
(2) Informatiile primite de Banca Nationala a României potrivit prevederilor alin. (1) sunt supuse
cerintelor referitoare la secretul profesional prevazute la art. 214.
(3) Banca Nationala a României poate furniza informatii autoritatilor competente din alte state
membre, potrivit dispozitiilor alin. (1), daca informatiile primite de respectivele autoritati sunt
supuse unor cerinte de pastrare a secretului profesional similare celor prevazute la art. 214.
Art. 216. - Banca Nationala a României poate utiliza informatiile primite potrivit art. 214 si art.
215 doar în exercitarea atributiilor sale de supraveghere a institutiilor de credit si numai în
urmatoarele situatii:
52
a) examinarea îndeplinirii conditiilor de autorizare a institutiilor de credit si facilitarea verificarii,
pe baza individuala si/sau consolidata, a conditiilor de desfasurare a activitatii institutiilor de credit,
în special cu privire la lichiditate, solvabilitate, expuneri mari, proceduri administrative si contabile
si mecanisme de control intern;
b) aplicarea de sanctiuni;
c) contestarea actelor emise de Banca Nationala a României;
d) în cadrul unor proceduri judiciare initiate în baza prevederilor art. 275 alin. (2) sau a
prevederilor altor legi aplicabile institutiilor de credit.
Art. 217. - (1) Banca Nationala a României poate încheia acorduri de colaborare referitoare la
schimbul de informatii cu autoritatile competente din state terte sau cu alte autoritati ori organisme
din state terte prevazute la art. 218-220, în conditiile în care informatiile furnizate sunt supuse unor
cerinte de pastrare a secretului profesional cel putin echivalente celor prevazute la art. 214.
Schimbul de informatii trebuie sa fie circumscris scopului îndeplinirii atributiilor de supraveghere
ale autoritatilor sau organismelor mentionate.
(2) Informatiile primite de Banca Nationala a României de la o autoritate competenta dintr-un alt
stat membru pot fi furnizate potrivit prevederilor alin. (1) numai cu acordul expres al respectivei
autoritati si, daca este cazul, doar pentru scopurile pentru care acordul a fost obtinut.
Art. 218. - (1) Banca Nationala a României poate sa schimbe informatii cu:
a) autoritatile responsabile cu supravegherea altor organizatii financiare, a societatilor de
asigurare si a pietelor financiare din România si din celelalte state membre;
b) organismele din România si din celelalte state membre, implicate în falimentul si lichidarea
institutiilor de credit, precum si în alte proceduri similare;
c) auditorii financiari, din România si din celelalte state membre, ai institutiilor de credit si ai
altor institutii financiare.
(2) Autoritatile, organismele si auditorii financiari din România, prevazuti la alin. (1), pot sa
schimbe informatii cu autoritati competente din celelalte state membre.
(3) Schimbul de informatii prevazut la alin. (1) si (2) are în vedere exercitarea atributiilor de
supraveghere ale Bancii Nationale a României, ale autoritatilor competente din alte state membre si
ale autoritatilor, organismelor si auditorilor financiari prevazuti la alin. (1).
(4) Banca Nationala a României poate sa furnizeze organismelor care administreaza scheme de
garantare a depozitelor din România si din alte state membre informatii necesare exercitarii
functiilor acestora.
(5) Informatiile primite de autoritatile, organismele si auditorii financiari din România potrivit
prevederilor alin. (1) si (3) sunt supuse cerintelor referitoare la secretul profesional prevazute la art.
214.
(6) Banca Nationala a României schimba informatii cu autoritatile, organismele si auditorii
financiari din alte state membre, potrivit prevederilor alin. (1) si (3), numai daca informatiile
primite de respectivele autoritati, organisme sau de auditorii financiari sunt supuse unor cerinte de
pastrare a secretului profesional similare celor prevazute la art. 214.
(7) Autoritatile, organismele si auditorii financiari din România schimba informatii cu autoritatile
competente din alte state membre, potrivit prevederilor alin. (2) si (3), numai daca informatiile
primite de respectivele autoritati competente sunt supuse unor cerinte de pastrare a secretului
profesional similare celor prevazute la art. 214.
Art. 219. - (1) Banca Nationala a României poate schimba informatii cu autoritati din România sau
din alte state membre, responsabile cu:
a) supravegherea organismelor implicate în falimentul si lichidarea institutiilor de credit sau în
alte proceduri similare;
53
b) supravegherea auditorilor financiari ai institutiilor de credit, ai firmelor de investitii, ai
societatilor de asigurare si ai altor institutii financiare.
(2) Schimbul de informatii prevazut la alin. (1) se realizeaza cu respectarea urmatoarelor conditii:
a) informatiile trebuie sa fie destinate îndeplinirii atributiilor de supraveghere prevazute la alin.
(1);
b) informatiile primite de autoritatile din România sunt supuse cerintelor referitoare la secretul
profesional prevazute la art. 214, respectiv informatiile primite de autoritatile din alte state membre
sunt supuse unor cerinte de pastrare a secretului profesional similare celor prevazute la art. 214;
c) daca informatiile provin de la o autoritate competenta dintr-un alt stat membru, ele pot fi
furnizate potrivit alin. (1) numai cu acordul expres al acestei autoritati si doar în scopurile pentru
care acest acord a fost obtinut.
(3) Autoritatile din România prevazute la alin. (1) pot schimba informatii cu autoritatile
competente din alte state membre, cu respectarea conditiilor prevazute la alin. (2).
Art. 220. - (1) În scopul întaririi stabilitatii sistemului financiar, inclusiv integritatii acestuia, Banca
Nationala a României poate schimba informatii cu autoritatile sau organismele din România sau
din celelalte state membre cu competente legale în domeniul depistarii si investigarii încalcarilor
legislatiei privind societatile comerciale.
(2) Schimbul de informatii prevazut la alin. (1) se realizeaza cu respectarea urmatoarelor conditii:
a) informatiile trebuie sa fie destinate exercitarii competentelor prevazute la alin. (1);
b) informatiile primite de autoritatile sau organismele din România sunt supuse cerintelor
referitoare la secretul profesional prevazute la art. 214, respectiv informatiile primite de autoritatile
sau organismele din alte state membre sunt supuse unor cerinte de pastrare a secretului profesional
similare celor prevazute la art. 214;
c) daca informatiile provin de la o autoritate competenta dintr-un alt stat membru, ele pot fi
furnizate potrivit alin. (1) numai cu acordul expres al acestei autoritati si doar în scopurile pentru
care acordul a fost obtinut, daca acesta vizeaza furnizarea de informatii doar în anumite scopuri.
(3) Autoritatile sau organismele din România având competentele prevazute la alin. (1) pot
schimba informatii cu autoritatile competente din alte state membre, cu respectarea conditiilor
prevazute la alin. (2), inclusiv în situatia în care aceste autoritati sau organisme desfasoara
activitatea de detectare si investigare cu ajutorul unor persoane anume desemnate în acest scop,
care nu au calitatea de angajat în sectorul public.
(4) Autoritatile sau organismele din România, prevazute la alin. (1) comunica autoritatilor
competente care le furnizeaza informatii, numele si responsabilitatile precis determinate ale
persoanelor carora li se transmit respectivele informatii.
Art. 221. - Ministerul Finantelor Publice transmite Comisiei Europene si celorlalte state membre
numele autoritatilor din România care pot primi informatii potrivit prevederilor art. 219 si 220.
Art. 222. - (1) În exercitarea atributiilor de supraveghere a institutiilor de credit, Banca Nationala a
României poate transmite urmatoarelor autoritati informatii destinate îndeplinirii atributiilor
acestora:
a) banci centrale si alte organisme cu functii similare, în calitate de autoritati monetare;
b) daca este cazul, altor autoritati publice responsabile cu monitorizarea sistemelor de plati.
(2) Banca Nationala a României poate primi informatii de la autoritatile prevazute la alin. (1), În
masura în care îi sunt necesare în situatiile prevazute la art. 216.
(3) În îndeplinirea atributiilor sale în calitate de autoritate monetara si a celor privind
monitorizarea sistemelor de plati, Banca Nationala a României poate transmite autoritatilor
54
competente din celelalte state membre informatii care le-ar fi necesare respectivelor autoritati în
situatii similare celor prevazute la art. 216.
(4) Informatiile primite potrivit prevederilor alin. (2) sunt supuse cerintelor referitoare la secretul
profesional prevazute la art. 214.
(5) Banca Nationala a României furnizeaza informatii potrivit prevederilor alin. (1) numai daca
informatiile primite de respectivele autoritati sunt supuse unor cerinte de pastrare a secretului
profesional similare celor prevazute la art. 214.
Art. 223. - (1) Banca Nationala a României poate sa furnizeze informatiile la care se refera
prevederile art. 214-217 caselor de compensare sau altor structuri similare constituite în
conformitate cu prevederile legii în vederea asigurarii serviciilor de compensare si decontare pentru
orice piata din România, daca considera ca este necesar sa comunice aceste informatii în scopul
asigurarii functionarii corespunzatoare a respectivelor structuri, având în vedere riscurile ca
participantii pe piata sa nu-si îndeplineasca obligatiile de plata.
(2) Informatiile primite potrivit prevederilor alin. (1) sunt supuse cerintelor referitoare la secretul
profesional prevazute la art. 214.
(3) În situatiile prevazute la alin. (1), informatiile primite potrivit dispozitiilor art. 215 nu pot fi
divulgate de Banca Nationala a României fara acordul expres al autoritatii competente de la care
s-au primit.
CAPITOLUL VI
Cerinte de publicare pentru Banca Nationala a României
Art. 224. - (1) Banca Nationala a României trebuie sa faca publice urmatoarele informatii:
a) textul legilor si reglementarilor adoptate în domeniul reglementarii prudentiale a institutiilor de
credit si al instructiunilor si precizarilor emise în aplicarea acestora;
b) modul de exercitare a optiunilor prevazute în legislatia comunitara în domeniu;
c) criteriile generale si metodologiile utilizate pentru analizarea cadrului de administrare, a
strategiilor, proceselor si mecanismelor implementate de institutiile de credit în vederea respectarii
dispozitiilor prezentei ordonante de urgenta si ale reglementarilor emise în aplicarea acesteia si
pentru evaluarea riscurilor la care institutiile de credit sunt sau pot fi expuse;
d) date statistice agregate privind aspectele principale ale aplicarii cadrului legal si de
reglementare în domeniul prudential.
(2) Informatiile publicate de Banca Nationala a României potrivit alin. (1) trebuie sa fie
suficiente, astfel încât sa permita o comparare semnificativa a abordarilor adoptate de autoritatile
competente din diferite state membre. Informatiile se publica si sunt accesibile pe pagina de
Internet a Bancii Nationale a României si se actualizeaza periodic.
CAPITOLUL VII
Masuri de supraveghere si sanctiuni
Art. 225. - Banca Nationala a României este competenta sa dispuna, fata de o institutie de credit,
persoana juridica româna, sau fata de persoanele responsabile, care încalca dispozitiile legii, ale
reglementarilor sau ale altor acte emise în aplicarea legii, referitoare la supraveghere sau la
conditiile de desfasurare a activitatii, masurile necesare si/sau sa aplice sanctiuni, în scopul
înlaturarii deficientelor si a cauzelor acestora.
55
Art. 226. - (1) Banca Nationala a României dispune ca orice institutie de credit, persoana juridica
româna, care nu respecta cerintele prevazute în prezenta ordonanta de urgenta, în reglementarile ori
în alte acte emise în aplicarea acesteia sau nu da curs unei recomandari a Bancii Nationale a
României, sa întreprinda masurile necesare pentru a asigura redresarea situatiei în cel mai scurt
timp.
(2) Banca Nationala a României poate sa dispuna, fara a se limita la acestea, urmatoarele masuri:
a) sa oblige institutia de credit sa dispuna de fonduri proprii la un nivel mai mare decât cel
prevazut la art. 126;
b) sa solicite institutiei de credit îmbunatatirea cadrului de administrare, a strategiilor, proceselor
si mecanismelor implementate în vedere respectarii dispozitiilor art. 24 si 148;
c) sa solicite institutiei de credit sa aplice o politica specifica de provizionare sau un tratament
specific al expunerilor din perspectiva cerintelor de fonduri proprii;
d) sa restrictioneze sau sa limiteze activitatea, operatiunile sau reteaua de sucursale ale institutiei
de credit, inclusiv prin retragerea aprobarii acordate pentru înfiintarea sucursalelor din strainatate;
e) sa solicite institutiei de credit reducerea riscurilor aferente operatiunilor, produselor si/sau
sistemelor acesteia;
f) sa dispuna institutiei de credit înlocuirea persoanelor desemnate sa asigure conducerea
compartimentelor din cadrul institutiei de credit si/sau a sucursalelor acesteia;
g) sa instituie supravegherea speciala sau, dupa caz, administrarea speciala, asupra institutiei de
credit, potrivit dispozitiilor cuprinse în Capitolul VIII din prezentul titlu;
h) sa limiteze participatiile calificate în entitati financiare sau nefinanciare, situatie în care
institutia de credit este obligata la înstrainarea acestora.
(3) Masura prevazuta la alin. (2) lit. a) este dispusa de Banca Nationala a României cu privire la o
institutie de credit, persoana juridica româna, cel putin în cazul în care aceasta nu îndeplineste
cerintele prevazute la art. 24, 142 si 148 si ale reglementarilor emise în aplicarea acestora sau în
legatura cu care, pe baza verificarii si evaluarii efectuate conform art. 166 alin. (3), Banca
Nationala a României considera ca nivelul fondurilor proprii detinute de institutia de credit nu
asigura o administrare prudenta si acoperirea adecvata a riscurilor în raport cu profilul de risc al
acesteia. Aceasta masura se dispune doar atunci când numai aplicarea altor masuri nu este
susceptibila sa conduca la o îmbunatatire satisfacatoare si în timp util a cadrului de administrare, a
strategiilor, a proceselor si a mecanismelor implementate de institutia de credit, persoana juridica
româna.
(4) În cazul instituirii administrarii speciale, Banca Nationala a României decide si cu privire la
retragerea aprobarilor acordate directorilor, administratorilor si auditorului financiar ai institutiei de
credit, persoana juridica româna, si, daca este cazul, cu privire la suspendarea drepturilor de vot ale
actionarilor/membrilor.
(5) Adoptarea masurilor prevazute la alin. (2) este supusa dispozitiilor privind schimbul de
informatii si secretul profesional, potrivit Capitolului V din prezentul titlu.
Art. 227. - Banca Nationala a României urmareste sa previna reducerea nivelului capitalului unei
institutii de credit, persoana juridica româna, sub nivelul minim necesar pentru acoperirea riscurilor
specifice activitatii desfasurate de aceasta si solicita adoptarea de catre institutia de credit a unor
masuri urgente de remediere, daca acest nivel nu este mentinut sau restabilit.
Art. 228. - (1) Banca Nationala a României poate aplica sanctiuni potrivit prezentei ordonante de
urgenta în cazurile prevazute la art. 126 alin. (1) ori în cazurile în care constata ca o institutie de
credit, persoana juridica româna, si/sau oricare dintre administratorii sau directorii institutiei de
credit sau persoanele desemnate sa asigure conducerea compartimentelor sau a sucursalelor
institutiei de credit se fac vinovati de urmatoarele fapte:
a) nerespectarea masurilor dispuse de Banca Nationala a României;
56
b) încalcarea oricarei conditii sau restrictii prevazute în autorizatia acordata;
c) efectuarea de operatiuni fictive si fara acoperire reala, în scopul prezentarii incorecte a pozitiei
financiare sau a expunerii institutiei de credit;
d) neraportarea, raportarea cu întârziere sau raportarea de date si informatii eronate catre Banca
Nationala a României.
Art. 229. - (1) În cazurile prevazute la art. 226 alin. (1) si la art. 228, Banca Nationala a României
poate aplica urmatoarele sanctiuni:
a) avertisment scris;
b) amenda aplicabila institutiei de credit, între 0,05% si 1% din capitalul social al acesteia;
c) amenda aplicabila administratorilor, directorilor si persoanelor desemnate sa asigure
conducerea compartimentelor si a sucursalelor institutiei de credit, între 1-6 remuneratii nete,
conform nivelului remuneratiei în luna precedenta datei la care s-a constatat fapta;
d) retragerea aprobarii acordate directorilor si/sau administratorilor institutiei de credit;
e) retragerea autorizatiei acordate institutiei de credit.
(2) Sanctiunile prevazute la alin. (1) pot fi aplicate concomitent cu dispunerea de masuri conform
art. 226 alin. (3) si art. 230 sau independent de acestea.
(3) La individualizarea sanctiunii se tine seama de gravitatea faptei savârsite, precum si de
circumstantele personale si reale ale savârsirii faptei.
(4) Sanctiunile prevazute la alin. (1) lit. c) si d) în privinta administratorilor si directorilor
institutiei de credit se aplica persoanelor având aceasta calitate carora le poate fi imputata fapta,
întrucât aceasta nu s-ar fi produs daca persoanele respective si-ar fi exercitat în mod corespunzator
responsabilitatile care decurg din îndatoririle functiei lor stabilite conform legislatiei aplicabile
societatilor comerciale, reglementarilor emise în aplicarea prezentei ordonante de urgenta si
cadrului intern de administrare.
Art. 230. - (1) În cazul în care persoanele care detin participatii calificate la institutia de credit,
persoana juridica româna, nu mai îndeplinesc cerintele prevazute de lege si de reglementarile emise
în aplicarea acesteia privind calitatea actionariatului unei institutii de credit sau exercita asupra
acesteia o influenta de natura sa pericliteze administrarea prudenta a institutiei de credit, Banca
Nationala a României dispune masurile adecvate pentru încetarea acestei situatii. În acest sens,
independent de alte masuri sau sanctiuni care pot fi aplicate institutiei de credit ori administratorilor
si directorilor acesteia, Banca Nationala a României poate dispune suspendarea exercitarii
drepturilor de vot aferente actiunilor detinute de actionarii sau membrii respectivi.
(2) Actionarii fata de care s-a dispus masura prevazuta la alin. (1) nu mai pot achizitiona noi
actiuni ale institutiei de credit, persoana juridica româna, dispozitiile art. 232 fiind aplicabile în
mod corespunzator.
Art. 231. - Exercitiul dreptului de vot al persoanelor care nu s-au conformat obligatiei de notificare
a intentiei de dobândire sau de majorare a unei participatii calificate într-o institutie de credit,
persoana juridica româna, conform art. 25 alin. (1) si (2), ori al persoanelor care au dobândit o
participatie calificata fara a tine seama de opozitia formulata de Banca Nationala a României
potrivit art. 25 alin. (3), este suspendat de drept.
Art. 232. - (1) Actionarii aflati în situatiile prevazute la art. 230 si 231 trebuie sa-si vânda, în
termen de 3 luni, actiunile aferente participatiei calificate pentru care le este suspendat dreptul de
vot. Dupa expirarea acestui termen, daca actiunile nu au fost vândute, Banca Nationala a României
dispune institutiei de credit, persoana juridica româna, anularea actiunilor respective, emiterea unor
noi actiuni purtând acelasi numar si vânzarea acestora, urmând ca pretul încasat din vânzare sa fie
consemnat la dispozitia detinatorului initial, dupa retinerea cheltuielilor ocazionate de vânzare.
57
(2) Consiliul de administratie al institutiei de credit este raspunzator de îndeplinirea masurilor
necesare pentru anularea actiunilor, potrivit alin. (2), si vânzarea actiunilor nou-emise.
(3) Daca din lipsa de cumparatori, vânzarea nu avut loc sau s-a realizat numai o vânzare partiala a
actiunilor nou-emise, institutia de credit procedeaza de îndata la reducerea capitalului social cu
diferenta dintre capitalul social înregistrat si cel detinut de actionarii cu drept de vot.
(4) Actionarii cu drept de vot pot tine o adunare generala si pot sa ia orice hotarâre de competenta
acesteia, cu majoritatea prevazuta de lege sau, dupa caz, de actul constitutiv pentru adoptarea
hotarârilor adunarii generale, aceasta majoritate raportându-se în acest caz la capitalul detinut de
actionarii respectivi.
Art. 233. - (1) Constatarea faptelor descrise în prezentul capitol, care constituie încalcari ale
disciplinei bancare, se face de catre personalul Bancii Nationale a României, împuternicit în acest
sens, pe baza raportarilor facute de institutia de credit, persoana juridica româna, potrivit legii sau
la solicitarea expresa a Bancii Nationale a României ori în cursul verificarilor desfasurate la sediile
acesteia.
(2) Actele cu privire la o institutie de credit, prin care sunt dispuse masuri sau sunt aplicate
sanctiuni potrivit prezentului capitol se emit de catre guvernatorul, prim-viceguvernatorul sau
viceguvernatorii Bancii Nationale a României, cu exceptia masurilor prevazute la art. 226 alin. (2)
lit. g) si a sanctiunilor prevazute la art. 229 alin. (1) lit. d) si e), a caror aplicare este de competenta
consiliului de administratie.
Art. 234. - (1) Aplicarea sanctiunilor se prescrie în termen de un an de la data comunicarii, dar nu
mai mult de 3 ani de la data savârsirii faptei.
(2) Amenzile încasate se fac venit la bugetul de stat.
(3) Aplicarea sanctiunilor nu înlatura raspunderea materiala, civila sau penala, dupa caz.
Art. 235. - Banca Nationala a României poate lua, în privinta institutiilor de credit din alte state
membre care desfasoara activitate în România, masurile corespunzatoare pentru prevenirea faptelor
de încalcare a legii comise pe teritoriul României si/sau pentru sanctionarea unor asemenea fapte,
în conditiile prevazute în Sectiunea a 3-a din Capitolul IV al Titlului I, Partea I. Astfel de masuri
pot include interzicerea initierii de noi tranzactii pe teritoriul României de catre institutia de credit
în culpa.
Art. 236. - (1) Dispozitiile prezentului capitol se aplica în mod corespunzator si sucursalelor din
România ale institutiilor de credit din state terte.
(2) Faptele de încalcare a legislatiei speciale în materia acordarii de credite ipotecare finantate din
emisiune de obligatiuni ipotecare intra, de asemenea, sub incidenta dispozitiilor prezentului capitol,
în masura în care legislatia speciala nu cuprinde prevederi de sanctionare a faptelor respective.
CAPITOLUL VIII
Proceduri speciale
SECTIUNEA 1
Supravegherea speciala
Art. 237. - (1) Banca Nationala a României poate dispune instituirea masurii de supraveghere
speciala asupra unei institutii de credit, persoana juridica româna, pentru încalcarea legii sau a
reglementarilor emise în aplicarea acesteia, constatata în urma verificarilor efectuate la fata locului
si/sau a analizarii raportarilor transmise de institutia de credit, precum si în cazul constatarii unei
situatii financiare precare a acesteia.
58
(2) Supravegherea speciala se asigura printr-o comisie instituita în acest scop, formata din
maximum 7 specialisti din cadrul Bancii Nationale a României, dintre care unul asigura
îndeplinirea functiei de presedinte al comisiei si unul, pe cea de vicepresedinte al acesteia.
Art. 238. - (1) Atributiile comisiei de supraveghere speciala se stabilesc de catre Banca Nationala a
României si se refera, în principal, la:
a) urmarirea modului în care consiliul de administratie si/sau directorii institutiei de credit
actioneaza pentru stabilirea si aplicarea masurilor necesare remedierii deficientelor sau, dupa caz, a
recomandarilor formulate sau a masurilor dispuse de Banca Nationala a României potrivit prezentei
ordonante de urgenta;
b) suspendarea sau desfiintarea unor acte de decizie ale organelor statutare ale institutiei de
credit, contrare cerintelor prudentiale sau care conduc la deteriorarea situatiei financiare a acesteia;
c) formularea de solicitari privind modificarea/completarea cadrului de conducere, a strategiilor,
proceselor si mecanismelor implementate de institutia de credit;
d) limitarea si/sau suspendarea unor activitati si operatiuni pe o anumita perioada;
e) orice alte masuri considerate necesare pentru remedierea situatiei institutiei de credit;
f) formularea de propuneri catre Banca Nationala a României pentru dispunerea anumitor masuri
sau pentru aplicarea sanctiunilor prevazute de lege, în situatia în care consiliul de administratie sau
directorii institutiei de credit nu respecta masurile dispuse de comisie.
(2) Comisia de supraveghere speciala nu se substituie directorilor institutiei de credit în ceea ce
priveste administrarea curenta a activitatii si competenta de a angaja institutia de credit.
Raspunderea pentru legalitatea, realitatea, exactitatea si oportunitatea operatiunilor efectuate si ale
documentelor întocmite de institutia de credit revine exclusiv directorilor institutiei de credit si/sau
persoanelor care întocmesc si semneaza documentele în cauza, potrivit atributiilor si competentelor
acestora.
(3) În perioada exercitarii supravegherii speciale, adunarea generala a actionarilor, consiliul de
administratie si directorii institutiei de credit nu pot hotarî masuri contrare celor dispuse de comisia
de supraveghere speciala.
(4) Membrii comisiei de supraveghere speciala au acces la toate documentele si registrele
institutiei de credit, fiind obligati sa pastreze secretul profesional privind operatiunile acesteia.
Art. 239. - (1) Comisia de supraveghere speciala prezinta rapoarte periodice Bancii Nationale a
României asupra situatiei institutiei de credit.
(2) În functie de concluziile rezultate din aceste rapoarte, Banca Nationala a României decide cu
privire la continuarea sau încetarea supravegherii speciale, fara a se depasi însa o perioada de 3 luni
de la data instituirii masurii de supraveghere speciala.
(3) În cazul în care în activitatea institutiei de credit se constata în continuare deficiente grave,
Banca Nationala a României poate hotarî, de la caz la caz, instituirea masurii de administrare
speciala a institutiei de credit sau adoptarea altor masuri prevazute de lege, inclusiv retragerea
autorizatiei.