CREDITE, BROKER CREDITE, LEASING

36. Articolul 228 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 228. - Banca Nationala a României poate aplica sanctiuni, potrivit prezentei
ordonante de urgenta, în cazurile prevazute la art. 226 alin. (1) ori în cazurile în care constata
ca o institutie de credit, persoana juridica româna, si/sau oricare dintre persoanele care
exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a institutiei de credit sau persoanele
desemnate sa asigure conducerea compartimentelor sau a sucursalelor institutiei de credit se
fac vinovate de urmatoarele fapte:
a) încalcarea unei prevederi a prezentei ordonante de urgenta, a reglementarilor emise în
aplicarea acesteia ori a reglementarilor proprii ale institutiilor de credit, respectiv a
regulamentelor de directa aplicare adoptate la nivelul Uniunii Europene în domeniile
reglementate de prezenta ordonanta de urgenta;
b) nerespectarea masurilor dispuse de Banca Nationala a României;
c) încalcarea oricarei conditii sau restrictii prevazute în autorizatia acordata;
d) efectuarea de operatiuni fictive si fara acoperire reala, în scopul prezentarii incorecte a
pozitiei financiare sau expunerii institutiei de credit;
e) neraportarea, raportarea cu întârziere sau raportarea de date si informatii eronate catre
Banca Nationala a României."
37. La articolul 229, partea introductiva a alineatului (1), literele c) si d) ale alineatului (1)
si alineatul (2) se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"Art. 229. - (1) În cazurile prevazute la art. 228, Banca Nationala a României poate aplica
urmatoarele sanctiuni:
.....................................................................................................................
c) amenda aplicabila persoanelor care exercita responsabilitati de administrare si/sau
conducere a institutiei de credit si persoanelor desemnate sa asigure conducerea
compartimentelor si a sucursalelor acesteia, între 1-6 salarii medii nete pe institutie de credit,
conform situatiei salariale existente în luna precedenta datei la care s-a constatat fapta;
d) retragerea aprobarii acordate persoanelor care exercita responsabilitati de administrare
si/sau conducere a institutiei de credit;
.....................................................................................................................
(2) Sanctiunile prevazute la alin. (1) pot fi aplicate concomitent cu dispunerea de masuri
conform art. 226 alin. (2) si art. 230 sau independent de acestea."
38. La articolul 229, alineatul (4) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(4) Sanctiunile prevazute la alin. (1) lit. c) si d) se aplica persoanelor carora le poate fi
imputata fapta, întrucât aceasta nu s-ar fi produs daca persoanele respective si-ar fi exercitat
în mod corespunzator responsabilitatile care decurg din îndatoririle functiei lor, stabilite
conform legislatiei aplicabile societatilor comerciale, prezentei ordonante de urgenta si
reglementarilor emise în aplicarea acesteia si cadrului intern de administrare."
39. La articolul 230, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 230. - (1) În cazul în care persoanele care detin participatii calificate la institutia de
credit, persoana juridica româna, nu mai îndeplinesc cerintele prevazute de lege si de
reglementarile emise în aplicarea acesteia privind calitatea actionariatului unei institutii de
credit sau exercita asupra acesteia o influenta de natura sa pericliteze administrarea prudenta a
institutiei de credit, Banca Nationala a României dispune masurile adecvate pentru încetarea
acestei situatii. În acest sens, independent de alte masuri sau sanctiuni care pot fi aplicate
institutiei de credit ori persoanelor care exercita responsabilitati de administrare si/sau
conducere a acesteia, Banca Nationala a României poate dispune suspendarea exercitarii
drepturilor de vor aferente actiunilor detinute de actionarii sau membrii respectivi."
40. La articolul 232, alineatul (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(2) Consiliul de administratie, respectiv directoratul institutiei de credit raspund de
îndeplinirea masurilor necesare pentru anularea actiunilor, potrivit alin. (2), si vânzarea
actiunilor nou-emise."
41. La articolul 234, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 234. - (1) Aplicarea sanctiunilor se prescrie în termen de un an de la data constatarii
faptei, dar nu mai mult de 3 ani de la data savârsirii faptei."
42. La articolul 238, literele a) si f) ale alineatului (1) se modifica si vor avea urmatorul
cuprins:
"a) urmarirea modului în care consiliul de administratie si directorii institutiei de credit ori,
dupa caz, consiliul de supraveghere si directoratul actioneaza pentru stabilirea si aplicarea
masurilor necesare remedierii deficientelor sau, dupa caz, a recomandarilor formulate sau a
masurilor dispuse de Banca Nationala a României, potrivit prezentei ordonante de urgenta;
.....................................................................................................................
f) formularea de propuneri catre Banca Nationala a României pentru dispunerea anumitor
masuri sau pentru aplicarea sanctiunilor prevazute de lege, în situatia în care consiliul de
administratie sau directorii institutiei de credit ori, dupa caz, consiliul de supraveghere si
directoratul nu respecta masurile dispuse de comisie."
43. La articolul 238, alineatele (2) si (3) se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"(2) Comisia de supraveghere speciala nu se substituie directorilor sau, dupa caz,
directoratului institutiei de credit, în ceea ce priveste conducerea activitatii si competenta de a
angaja institutia de credit. Raspunderea pentru legalitatea, realitatea, exactitatea si
oportunitatea operatiunilor efectuate si a documentelor întocmite de institutia de credit revine
exclusiv directorilor sau, dupa caz, directoratului institutiei de credit si/sau persoanelor care
întocmesc si semneaza documentele în cauza, potrivit atributiilor si competentelor acestora.
(3) În perioada exercitarii supravegherii speciale, adunarea generala a actionarilor, consiliul
de administratie si directorii institutiei de credit ori, dupa caz, consiliul de supraveghere si
directoratul nu pot hotarî masuri contrare celor dispuse de comisia de supraveghere speciala."
44. La articolul 240, litera d) a alineatului (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"d) la nivelul institutiei de credit nu mai este asigurata exercitarea responsabilitatilor de
administrare si/sau conducere."
45. Articolul 244 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 244. - Pe perioada instituirii administrarii speciale, mandatul consiliului de
administratie si al directorilor sau, dupa caz, al consiliului de supraveghere si al directoratului
înceteaza, administratorul special preluând integral atributiile de administrare/conducere a
institutiei de credit."
46. La articolul 246, litera e) a alineatului (2) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"e) orice alte masuri care ar putea fi luate, potrivit legii, de catre consiliul de administratie
si directori, respectiv de catre consiliul de supraveghere si directorat în cursul unei
administrari obisnuite."
47. Articolul 247 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 247. - Prin exceptie de la prevederile art. 246, daca instituirea administrarii speciale a
fost dispusa potrivit art. 240 alin. (1) lit. d), atributia principala a administratorului special
este luarea masurilor necesare pentru numirea membrilor consiliului de administratie si a
directorilor institutiei de credit sau, dupa caz, a membrilor consiliului de supraveghere si ai
directoratului. În cursul acestei administrari, administratorul special poate lua orice alte
masuri care ar putea fi luate, potrivit legii, de catre consiliul de administratie si directori,
respectiv de catre consiliul de supraveghere si directorat în cursul unei administrari
obisnuite."
48. La articolul 249, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 249. - (1) În vederea adoptarii unor hotarâri privind situatia institutiei de credit în
domenii care sunt de competenta adunarii generale a actionarilor/membrilor, inclusiv în ceea
ce priveste preluarea institutiei de credit în cauza, prin fuziune/divizare, administratorul
special poate convoca adunarea generala a actionarilor/membrilor institutiei de credit.
Ordinea de zi a adunarii este stabilita de catre administratorul special cu aprobarea Bancii
Nationale a României si nu poate fi schimbata de catre persoanele convocate."
49. La articolul 252, partea introductiva a alineatului (2) se modifica si va avea urmatorul
cuprins:
"(2) Daca pe baza raportului administratorului special se constata ca nu sunt conditii pentru
îmbunatatirea situatiei financiare a institutiei de credit, astfel încât aceasta sa respecte
cerintele prudentiale prevazute de lege si de reglementarile emise în aplicarea acesteia sau,
dupa caz, nu au fost numite si aprobate noile persoane care sa exercite responsabilitati de
administrare si/sau conducere a institutiei de credit, Banca Nationala a României poate, în
functie de situatia concreta, sa decida urmatoarele:".
50. La articolul 253, alineatele (1), (3) si (4) se modifica si vor avea urmatorul cuprins:
"Art. 253. - (1) Daca Banca Nationala a României constata, pe baza rapoartelor
administratorului special, ca institutia de credit fata de care s-a instituit administrarea speciala
s-a redresat din punct de vedere financiar si se încadreaza în cerintele prudentiale stabilite de
prezenta ordonanta de urgenta si de reglementarile aplicabile sau, dupa caz, au fost numite si
aprobate noile persoane care sa exercite responsabilitatile de administrare si/sau conducere a
institutiei de credit, Banca Nationala a României poate hotarî încetarea administrarii speciale
si reluarea activitatii institutiei de credit, sub controlul organelor sale statutare.
.....................................................................................................................
(3) Administratorul special trebuie sa ia masurile necesare pentru desemnarea noilor
persoane care sa exercite responsabilitati de administrare si/sau conducere a institutiei de
credit.
(4) Pâna la numirea si aprobarea persoanelor prevazute la alin. (3), administratorul special
asigura administrarea si conducerea institutiei de credit."
51. La articolul 275, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 275. - (1) Actele adoptate de Banca Nationala a României conform dispozitiilor
prezentei ordonante de urgenta, cu privire la o institutie de credit, inclusiv cu privire la
persoanele care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere a institutiei de credit
ori la persoanele desemnate sa asigure conducerea compartimentelor sau a sucursalelor
institutiei de credit si actele cu privire la actionarii acesteia, pot fi contestate în termen de 15
zile de la comunicare la consiliul de administratie al Bancii Nationale a României, care se
pronunta prin hotarâre motivata în termen de 30 de zile de la data sesizarii."
52. Articolul 315 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 315. - (1) Pentru a beneficia în mod constant de prima de stat, contractele de
economisire-creditare trebuie sa aiba o durata de minimum 5 ani, fara a fi necesara
justificarea utilizarii în scop locativ a sumei economisite, si este obligatoriu ca înainte de
expirarea termenului de economisire stabilit sa nu se fi efectuat restituiri totale sau partiale
din sumele economisite.
(2) Fac exceptie de la prevederile alin. (1) urmatoarele situatii:
a) suma economisita si/sau suma contractata este pusa la dispozitie dupa repartizare, iar cel
care a economisit utilizeaza suma primita pentru activitati în domeniul locativ;
b) în cazul cesiunii contractului de economisire-creditare, iar dupa repartizare, suma
economisita sau suma contractata se utilizeaza pentru activitati în domeniul locativ de catre
cesionar;
c) cel care a economisit pentru activitati în domeniul locativ sau sotul/sotia acestuia a
decedat ori a intrat în incapacitate totala de munca dupa încheierea contractului de
economisirecreditare;
d) cel care a economisit pentru activitati în domeniul locativ a devenit somer si perioada de
somaj este de cel putin 9 luni fara întrerupere si dureaza înca în momentul la care se solicita
restituirea sumei."
53. La articolul 338, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 338. - (1) Autorizarea cooperativelor de credit se realizeaza în conditiile aplicabile
institutiilor de credit prevazute în cap. II din titlul I partea I, cu exceptia art. 11 si art. 17, ale
caror prevederi nu se aplica la nivelul cooperativelor de credit din retea."
54. Articolul 355 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 355. - (1) Adunarea generala a unei organizatii cooperatiste de credit se întruneste ori
de câte ori este necesar, în conditiile si la termenele prevazute de lege, pentru a hotarî asupra
tuturor aspectelor care tin de competenta adunarii generale ordinare si extraordinare a unei
societati pe actiuni, iar în cazul cooperativelor de credit, si pentru a desemna din rândul
membrilor consiliului de administratie sau, dupa caz, ai directoratului reprezentantii
cooperativei de credit în adunarea generala a casei centrale.
(2) Exercitiul atributiilor privind modificarea obiectului de activitate, mutarea sediului
social, înfiintarea sau desfiintarea de sucursale si, dupa caz, desemnarea reprezentantilor în
adunarea generala a casei centrale poate fi delegat de catre adunarea generala a organizatiei
cooperatiste de credit consiliului de administratie sau, dupa caz, directoratului, în conditiile
prevazute de actul constitutiv."
55. Articolul 356 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 356. - La nivelul unei retele cooperatiste de credit trebuie sa se opteze pentru un
singur sistem de administrare a organizatiilor cooperatiste de credit din retea."
56. Articolul 357 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 357. - Consiliul de administratie sau, dupa caz, directoratul unei organizatii
cooperatiste de credit poate decide încheierea de acte juridice prin care sa se dobândeasca, sa
se înstraineze, sa se închirieze, sa se schimbe sau sa se constituie în garantie bunuri aflate în
patrimoniul organizatiei cooperatiste de credit, a caror valoare depaseste o cincime din
valoarea contabila a activelor acesteia, la data încheierii actului juridic, numai cu aprobarea
adunarii generale, iar în cazul cooperativelor de credit, si cu aprobarea casei centrale la care
este afiliata."
57. Articolul 358 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 358. - Cuantumul lunar al remuneratiei acordate membrilor consiliului de
administratie sau, dupa caz, ai consiliului de supraveghere al unei organizatii cooperatiste de
credit pentru activitatea desfasurata, stabilit în actul constitutiv sau prin hotarâre a adunarii
generale, nu poate depasi 20% din remuneratia bruta a directorului general/directorului sau,
dupa caz, a presedintelui directoratului."
58. Articolul 367 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 367. - (1) Persoanele numite în calitate de membri ai consiliului de administratie sau,
dupa caz, ai consiliului de supraveghere al cooperativelor de credit trebuie sa fie aprobate de
casa centrala înainte de începerea exercitarii functiei, cu exceptia primilor membri ai acestor
organe, în cazul cooperativelor de credit care se constituie simultan cu casa centrala.
(2) Banca Nationala a României poate dispune casei centrale sa retraga aprobarea data
persoanelor prevazute la alin. (1), atunci când numirea s-a facut cu încalcarea prevederilor
legale aplicabile sau activitatea desfasurata de acestea a condus la deteriorarea situatiei
financiare a cooperativei de credit si/sau la încalcarea cerintelor de natura prudentiala de catre
acestea."
59. La articolul 373, alineatul (1) si partea introductiva a alineatului (2) se modifica si vor
avea urmatorul cuprins:
"Art. 373. - (1) Consiliul de administratie sau, dupa caz, consiliul de supraveghere al casei
centrale este format din membri alesi de adunarea generala din rândul persoanelor propuse de
reprezentantii cooperativelor de credit afiliate. Deosebit de alte incompatibilitati si interdictii
prevazute de lege, o persoana nu poate exercita concomitent responsabilitati de administrare
si/sau conducere la casa centrala si la o cooperativa de credit.
(2) În afara atributiilor prevazute de legislatia aplicabila societatilor comeciale, consiliul de
administratie sau, dupa caz, directoratul casei centrale are si urmatoarele atributii în ceea ce
priveste reteaua de cooperative de credit afiliate:".
60. La articolul 373, dupa alineatul (2) se introduce un nou alineat, alineatul (3), cu
urmatorul cuprins:
"(3) Atributiile prevazute la alin. (2) nu pot fi delegate de catre consiliul de administratie
directorilor."
61. Articolul 383 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 383. - Prin exceptie de la dispozitiile Legii nr. 31/1990 privind societatile comerciale,
republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, cooperativele de credit care au cel mult
5.000 de membri cooperatori pot desemna un singur administrator, care va trebui sa delege
atributiile de conducere cel putin unui director sau, dupa caz, pot desemna un director general
unic, sub controlul permanent al unei persoane care îndeplineste atributiile consiliului de
supraveghere."
62. La articolul 392, alineatul (4) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(4) Persoanele care exercita responsabilitati de administrare si/sau conducere la nivelul
casei centrale, salariatii acesteia si orice persoana care actioneaza pe contul casei centrale în
exercitarea atributiilor acesteia prevazute la alin. (3) au obligatia sa pastreze secretul
profesional, potrivit art. 214."
63. La articolul 393, alineatul (5) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"(5) Actele de aplicare a masurilor în conditiile alin. (1) se emit de catre directorii sau, dupa
caz, de catre membrii directoratului casei centrale, potrivit reglementarilor-cadru emise în
acest sens."
64. Articolul 412 se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 412. - Constituie infractiune si se pedepseste cu închisoare de la un an la 3 ani:
a) fapta unui membru al consiliului de administratie sau director ori, dupa caz, a unui
membru al consiliului de supraveghere ori al directoratului sau a oricarui angajat al unei
institutii de credit care, cu rea-credinta, încalca dispozitiile art. 171 sau obstructioneaza în
orice alt mod exercitarea supravegherii de catre Banca Nationala a României;
b) fapta oricarei persoane careia îi sunt încredintate responsabilitatile de administrare si/sau
conducere a unei societati financiare holding sau a unei societati holding cu activitate mixta
de a obstructiona în orice mod exercitarea de catre Banca Nationala a României a
competentelor sale de supraveghere a institutiilor de credit, potrivit art. 166 si art. 176-203."
65. La articolul 415, alineatul (1) se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 415. - (1) Institutiile de credit, persoane juridice române, sucursalele institutiilor de
credit din state terte si administratorii sistemelor de plati care, la data intrarii în vigoare a
prezentei ordonante de urgenta, beneficiaza de autorizatia Bancii Nationale a României si
functioneaza în România, se considera ca dispun de o autorizatie, conform dispozitiilor
prezentei ordonante de urgenta."
66. Dupa articolul 416 se introduce un nou articol, articolul 4161, cu urmatorul cuprins:
"Art. 4161. - Orice referire sau trimitere, în actele normative existente, la data intrarii în
vigoare a prezentei ordonante de urgenta, la Legea nr. 541/2002 privind economisirea si
creditarea în sistem colectiv pentru domeniul locativ, cu modificarile si completarile
ulterioare, se va considera ca referire si/sau trimitere la partea a II-a titlul II «Banci de
economisire si creditare în domeniul locativ» din prezenta ordonanta de urgenta si/sau la
capitolele corespunzatoare din prezenta ordonanta de urgenta, dupa caz."
67. La articolul 418, dupa alineatul (3) se introduce un nou alineat, alineatul (4), cu
urmatorul cuprins:
"(4) În cazurile prevazute de lege, precum si atunci când executorul bancar considera
necesar, organele de politie, jandarmerie sau alti agenti ai fortei publice, dupa caz, sunt
obligati sa-i acorde acestuia concursul la îndeplinirea efectiva a executarii silite. La cererea
instantei de executare sau a executorului bancar, cei care datoreaza sume de bani debitorului
urmarit ori detin bunuri ale acestuia, supuse urmaririi potrivit legii, au datoria sa dea
informatiile necesare pentru aplicarea executarii. De asemenea, la cererea instantei de
executare sau a executorului bancar, institutiile, institutiile de credit si orice alte persoane sunt
obligate sa-i comunice de îndata, în scris, datele si informatiile necesare executarii silite, chiar
daca prin legi speciale se dispune altfel."
68. Dupa articolul 421 se introduce un nou articol, articolul 4211, cu urmatorul cuprins:
"Art. 4211. - Definitiile prevazute la art. 7 alin. (1) pct. 6 si pct. 141 se utilizeaza si în
aplicarea prevederilor Legii nr. 297/2004 privind piata de capital, cu modificarile si
completarile ulterioare."
69. La mentiunea privind transpunerea normelor comunitare din domeniul institutiilor de
credit si al firmelor de investitii, dupa punctul 5 se introduce un nou punct, punctul 6, cu
urmatorul cuprins:
"6. din Directiva 2004/39/CE a Parlamentului European si a Consiliului din 21 aprilie 2004
privind pietele de instrumente financiare, publicata în Jurnalul Oficial al Uniunii Europene nr.
L145 din 30 aprilie 2004: art. 4 paragraful 1 pct. 1) teza 1 si anexa 1."